項(xiàng)目計(jì)劃書財(cái)務(wù)分析

　　光陰的迅速，一眨眼就過去了，前方等待著我們的是新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，此時(shí)此刻我們需要開始做一個(gè)計(jì)劃。計(jì)劃怎么寫才不會流于形式呢？下面是小編收集整理的項(xiàng)目計(jì)劃書財(cái)務(wù)分析，歡迎大家分享。

　　項(xiàng)目計(jì)劃書財(cái)務(wù)分析 篇1

　　一.投資分析

　　1.股本結(jié)構(gòu)與規(guī)模

　　2.資金來源與運(yùn)用

　　3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)分析

　　附：投資現(xiàn)金流量表，再從一下幾方面分析：

　　(1)投資凈現(xiàn)值

　　(2)投資回收期

　　(3)內(nèi)含報(bào)酬率

　　(4)項(xiàng)目敏感性分析

　　(5)盈虧平衡分析(含：保本點(diǎn)分析)

　　(6)投資回報(bào)

　　二.財(cái)務(wù)分析(主要是財(cái)務(wù)報(bào)表)

　　1.會計(jì)報(bào)表及附表

　　(1)主要財(cái)務(wù)假設(shè)

　　(2)收益表

　　(3)現(xiàn)金流量表

　　(4)資產(chǎn)負(fù)債表

　　2.會計(jì)報(bào)表分析

　　(1)比率及趨勢分析

　　(2)預(yù)計(jì)銷售趨勢分析

　　(3)風(fēng)險(xiǎn)假定與分析

　　3.財(cái)務(wù)附表

　　(1)第一年收益表

　　(2)第二年收益表

　　(3)成本費(fèi)用表

　　(4)資產(chǎn)負(fù)債表 (第一年季報(bào))

　　(5)資產(chǎn)負(fù)債表 (第二年季報(bào))

　　(6)現(xiàn)金流量表(第一年季報(bào))

　　(7)現(xiàn)金流量表(第二年季報(bào))

　　大概思路，當(dāng)然你可以不用那么詳細(xì)，祝融資成功!

　　項(xiàng)目計(jì)劃書財(cái)務(wù)分析 篇2

　　1.資金需求說明

　　公司成立時(shí)每位股東出資xx萬，共為xx萬初期資本。

　　2.資金投入計(jì)劃

　　預(yù)計(jì)第一季度購買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、開拓市場共計(jì)投入22萬元，購買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14萬元。招聘生產(chǎn)銷售員工支付工資24000元，其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金19萬元。

　　預(yù)計(jì)第一季度利潤表

　　單位：元

　　預(yù)計(jì)第一季度資產(chǎn)負(fù)債表

　　單位：元

　　風(fēng)險(xiǎn)分析

　　1.市場與競爭風(fēng)險(xiǎn)

　　在市場競爭中，競爭的基本動機(jī)和目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最大化收入。但是，競爭者的預(yù)期利益目標(biāo)并不是總能實(shí)現(xiàn)的，實(shí)際上，競爭本身也會使競爭者面臨不能實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)的危險(xiǎn)，甚至在經(jīng)濟(jì)利益上受到損失。這種實(shí)際實(shí)現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標(biāo)發(fā)生背離的可能性，就是競爭者面對的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場競爭中，不確定性因素很多，雖然每個(gè)競爭者都期望實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)，但總不能全都成功，必然會有某些競爭者在競爭中敗下陣來，承受競爭的損失。

　　分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價(jià)格定位不準(zhǔn)確。

　　對策：

　　1、加大宣傳力度，提高服務(wù)質(zhì)量。

　　2、前期市場調(diào)研，不斷尋求個(gè)性化產(chǎn)品。

　　3、服務(wù)創(chuàng)新，用另類的創(chuàng)新思維為企業(yè)服務(wù)。

　　2.產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　分析：同行競爭、可模仿性強(qiáng)。

　　對策：

　　1、提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來保證自己的客戶源不流失。

　　2、不斷進(jìn)行市場調(diào)研，確定服務(wù)類型，以尋求更多的市場，打造公司品牌。

　　3、尋求創(chuàng)新，做到人無我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。

　　3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時(shí)匯款。

　　對策：

　　1、建立財(cái)務(wù)預(yù)警分析指標(biāo)體系，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生財(cái)務(wù)危機(jī)的`根本原因是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處理不當(dāng)，因此，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，建立和完善財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。

　　2、建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財(cái)?shù)膶ο笫乾F(xiàn)金及其流動，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于各種支出。

　　3、確立財(cái)務(wù)分析指標(biāo)體系，建立長期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對公司而言，在建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時(shí)，還要建立長期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其中獲利能力、償債 能力、經(jīng)濟(jì)效率、發(fā)展?jié)摿χ笜?biāo)最具有代表性。

　　4、樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，健全內(nèi)控程序，降低或有負(fù)債的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如訂立擔(dān)保合同前應(yīng)嚴(yán)格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況;訂立擔(dān)保合同時(shí)適當(dāng)運(yùn)用反擔(dān)保和保證責(zé)任的免責(zé)條款;訂立合同后應(yīng)跟蹤審查被擔(dān)保企業(yè)的償債能力，減少直接風(fēng)險(xiǎn)損失。

　　5、科學(xué)地進(jìn)行投資決策

　　項(xiàng)目計(jì)劃書財(cái)務(wù)分析 篇3

　　1、收入預(yù)測表

　　主要是用來介紹業(yè)務(wù)收入的內(nèi)容，各項(xiàng)主營業(yè)務(wù)、主營業(yè)務(wù)外收入。這里題主如果沒有歷史數(shù)據(jù)，可以參考同業(yè)規(guī)模類似的企業(yè)的相應(yīng)報(bào)價(jià)，按擬估的銷售量×擬估計(jì)的單價(jià)計(jì)算出主營業(yè)務(wù)收入，或者與客戶進(jìn)行溝通了解情況，這里分為兩種情況，一種是客戶給了各種產(chǎn)品的報(bào)價(jià)和數(shù)量，則可以直接計(jì)算得到數(shù)據(jù)，另一種是沒有給具體數(shù)額，只是有一個(gè)三年或五年的大致預(yù)期，比如五年達(dá)到8個(gè)億，這個(gè)時(shí)候可以計(jì)算年均增長率，進(jìn)而反算出每年的收入情況。

　　同時(shí)注意收入不是一塵不變的，隨著時(shí)間增長，應(yīng)該具有一定的增長趨勢，有一個(gè)合理的年均增長率（具體數(shù)值因項(xiàng)目而異）。

　　2、成本預(yù)測表

　　具體而言，主營業(yè)務(wù)成本通過參考同業(yè)，或者針對具體型號，詢問供應(yīng)商或商家，來估計(jì)具體單位成本，或者按照收入的一定比例進(jìn)行估算，比如按收入的10%計(jì)算主營業(yè)務(wù)成本。公司的費(fèi)用方面，”財(cái)管銷”費(fèi)用的具體情況，可以通過確認(rèn)公司執(zhí)行層是否會投放廣告費(fèi)，考慮運(yùn)輸車輛數(shù)額和租金等情況，以及公司償還利息等情況，逐項(xiàng)按照成本和費(fèi)用的財(cái)務(wù)報(bào)表篩查，另外也可以按收入的一定比例進(jìn)行估算，確認(rèn)公司的成本費(fèi)用情況。

　　3、利潤預(yù)測表

　　利潤預(yù)測表大致可以做成下面這種形式，通過前面兩個(gè)表確認(rèn)的收入以及成本費(fèi)用進(jìn)行填寫，并且相應(yīng)的計(jì)算所得稅情況，進(jìn)而完成對利潤的預(yù)測。

　　4、現(xiàn)金流量表

　　現(xiàn)金流量表直接體現(xiàn)企業(yè)籌措現(xiàn)金，營的`能力，從經(jīng)營角度，現(xiàn)金流量表相對于利潤表，是更有說服力的，是企業(yè)的真實(shí)情況，具體包括三個(gè)方面，經(jīng)營活動、投資活動、融資活動的現(xiàn)金流量。例如：經(jīng)營業(yè)務(wù)和融資業(yè)務(wù)，都可以參考前面那幾張表的數(shù)據(jù)，這里的融資活動需要確認(rèn)一下，未來幾年是否有投資款項(xiàng)入賬，這個(gè)因公司而異。

　　5、財(cái)務(wù)指標(biāo)（結(jié)論）

　　財(cái)務(wù)指標(biāo)方面主要是從償債能力指標(biāo)、營運(yùn)能力指標(biāo)、盈利能力指標(biāo)、發(fā)展能力四個(gè)方面，但在分析過程中，需要注意的是與同行業(yè)相對比，競爭者、自身同期等進(jìn)行比較，這樣橫向行業(yè)比較，縱向公司自我比較，能夠得出較為準(zhǔn)確的結(jié)論。

　　其中指標(biāo)除了年均凈利率、年均銷售收入以外，還應(yīng)該包括投資評價(jià)指標(biāo)，如投資回收期、投資回報(bào)率、npv、內(nèi)部收益率等，能讓投資人和客戶一目了然的了解到項(xiàng)目的收益狀況。

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