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為什么投資者不能使用普通證券賬戶(hù)進(jìn)行融資融券交易？
融資融券業(yè)務(wù)涉及證券公司對(duì)客戶(hù)授信，基于風(fēng)險(xiǎn)管理的考慮，證券公司需要向客戶(hù)收取擔(dān)保物。擔(dān)保物包括客戶(hù)提交的保證金（現(xiàn)金或充抵保證金的證券），也包括投資者融資買(mǎi)入的證券和融券賣(mài)出的款項(xiàng)。信用證券賬戶(hù)的設(shè)計(jì)綜合考慮了融資融券業(yè)務(wù)安全性、未來(lái)發(fā)展和監(jiān)管需要等因素。
首先，引入信用證券賬戶(hù)考慮了證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。引入擔(dān)保證券賬戶(hù)和信用賬戶(hù)二級(jí)明細(xì)，將使擔(dān)保證券獨(dú)立于投資者的自有證券資產(chǎn)，有利于證券公司管理客戶(hù)的信用風(fēng)險(xiǎn)。
其次，引入信用證券賬戶(hù)還考慮了融資融券業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展的需要。將擔(dān)保證券統(tǒng)一記錄在“證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)”這個(gè)大賬戶(hù)下，將有助于券商形成集中擔(dān)保證券的“證券池”，也有助于降低技術(shù)系統(tǒng)的復(fù)雜性，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。
第三，引入信用證券賬戶(hù)也有監(jiān)管方面的考慮。信用證券賬戶(hù)與客戶(hù)交易結(jié)算資金三方存管體系下客戶(hù)資金臺(tái)賬的性質(zhì)類(lèi)似，同屬二級(jí)賬戶(hù)。借助這種證券和資金對(duì)稱(chēng)的專(zhuān)用賬戶(hù)架構(gòu)，可形成融資融券業(yè)務(wù)封閉的賬戶(hù)體系，便于監(jiān)管機(jī)構(gòu)掌握融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，實(shí)施有效監(jiān)管。
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