有關(guān)保險公司風險合規(guī)管理的工作計劃

　　20xx年，公司風險合規(guī)管理工作將緊緊圍繞總、公司卓越工程建設(shè)的整體戰(zhàn)略目標和轉(zhuǎn)型升級、卓越發(fā)展的總體要求，牢固樹立“內(nèi)控保障生存、合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念，結(jié)合監(jiān)管形勢和公司風險合規(guī)管理工作實際，進一步構(gòu)建全面風險管理體系，堅持依法合規(guī)經(jīng)營，助推公司健康、持續(xù)經(jīng)營。為全面貫徹落實總公司2013年風險合規(guī)工作會議精神，根據(jù)總公司《全面風險管理“十二五”規(guī)劃綱要》及總公司《20xx年風險合規(guī)管理工作指導意見》，結(jié)合20xx年監(jiān)管形勢和公司風險合規(guī)管理工作的實際，特制訂本意見。

　　一、指導思想

　　20xx年是公司推進“卓越工程”建設(shè)的第一年，也是搶抓機遇、銳意發(fā)展，全面提升公司可持續(xù)發(fā)展能力的重要一年。系統(tǒng)內(nèi)風險合規(guī)管理將緊緊圍繞公司整理戰(zhàn)略目標和“轉(zhuǎn)型升級、卓越發(fā)展”的總體要求，牢固樹立“內(nèi)控保障生存、合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念，進一步構(gòu)建全面風險管理體系，堅持依法合規(guī)經(jīng)營，打造中華保險風險內(nèi)控管理的卓越工程。

　　二、工作目標

　　20xx年，公司風險合規(guī)管理工作通過加強內(nèi)控制度建設(shè)打牢風險合規(guī)基礎(chǔ)管理，加強組織建設(shè)，完善風險合規(guī)考核制度，建立健全全面風險管理的組織體系和制度體系，加強合規(guī)專項檢查，進一步落實風險合規(guī)報告制度，繼續(xù)完善風險管理監(jiān)督改進機制，不斷增強全系統(tǒng)依法合規(guī)經(jīng)營意識，加強風險、合規(guī)、法務人才隊伍建設(shè)，強化崗位培訓，不斷提升內(nèi)控管理水平，有效防范和化解各類經(jīng)營風險，確保公司持續(xù)快速健康穩(wěn)定發(fā)展。

　　三、組織領(lǐng)導

　　公司根據(jù)人員變化情況，對已成立的風險合規(guī)管理委員會組成成員進行如下調(diào)整：

　　主 任：xxx

　　副主任：xxx、xxx

　　成 員：公司機關(guān)各部門主要負責人

　　風險管理委員會下設(shè)辦公室，由xxx兼任辦公室主任，辦公室設(shè)在公司風險合規(guī)管理部，具體負責風險合規(guī)管理工作的組織協(xié)調(diào)、宣傳教育、合規(guī)檢查及日常工作。

　　辦公室成員：公司機關(guān)專、兼職合規(guī)管理人員。

　　具體人員為：xxx、xxx......

　　辦公室成員即為風險合規(guī)管理工作的現(xiàn)場檢查或兼職非現(xiàn)場監(jiān)測人員。

　　各分支機構(gòu)也要成立由中支主要領(lǐng)導為組長，部門負責人和支公司一把手為成員的風險合規(guī)管理工作領(lǐng)導小組，實行一把手負責制，推動轄區(qū)內(nèi)風險合規(guī)管理工作。支公司出單崗、中支公司綜合部、財務部、業(yè)務部、客服部經(jīng)理為合規(guī)責任崗位，中支綜合部為公司風險合規(guī)管理辦公室對口聯(lián)系部門，合規(guī)管理崗位人員為風險合規(guī)工作具體聯(lián)系人。

　　四、重點工作

　　20xx年，公司風險合規(guī)管理工作的重點是“強化一個抓手、突出兩個重點、做好三項工作”，即以內(nèi)控風險管理體系規(guī)劃為抓手，繼續(xù)做好風險合規(guī)法務體系建設(shè)、風險合規(guī)考核和風險合規(guī)監(jiān)督改進工作，進一步完善公司風險合規(guī)管理體系，全面提升全系統(tǒng)內(nèi)控管理水平和風險防范能力。為此，公司風險合規(guī)管理將著力做好以下工作：

　�。ㄒ唬┘訌娊M織建設(shè)，強化崗位培訓，進一步完善風險管理組織體系

　　根據(jù)目前公司合規(guī)管理組織體系初步建立但尚未健全以及專業(yè)人才缺乏的現(xiàn)狀。20xx年公司將進一步加強全面風險管理組織和人才隊伍建設(shè)：一是完善公司風險合規(guī)管理委員會工作機制，確保風險合規(guī)管理委員會的有效運作；二是制定公司風險合規(guī)監(jiān)管員制度，進一步理順公司風險合規(guī)管理職責；三是制定中支公司合規(guī)專崗和支公司合規(guī)兼崗制度，完善三、四級機構(gòu)風險合規(guī)管理體系；四是充實系統(tǒng)內(nèi)風險合規(guī)法務管理條線的崗位，補充專業(yè)人才，強化風險合規(guī)法務管理職責；五是制定年度風險合規(guī)法務培訓計劃，采取多種形式、多種渠道，積極推進法律法規(guī)、監(jiān)管政策、公司內(nèi)控管理制度、風險合規(guī)法務管理制度、典型案例等各類培訓，至少組織三次合規(guī)培訓；六是進一步加強系統(tǒng)內(nèi)風險合規(guī)條線作風建設(shè)，提升服務公司業(yè)務發(fā)展和經(jīng)營管理的能力和水平。

　�。ǘ�）加強考核，健全制度，進一步完善風險管理運行機制

　　目前，公司風險內(nèi)控管理制度體系已經(jīng)基本形成，下一步將重點抓好制度的執(zhí)行與考評：一是提請公司研究在KPI考核指標中進一步完善風險合規(guī)方面的內(nèi)容，加大中支公司合規(guī)指標與績效考核掛鉤的力度；二是制定公司經(jīng)營紅線制度，實行一票否決，落實公司經(jīng)營管理的底線思維；三是逐步完善公司風險合規(guī)管理考核制度，按照中支公司風險合規(guī)考核情況，加強對中支公司風險合規(guī)工作的分類管理；四是完善公司違規(guī)行為處罰辦法，針對各類違法違規(guī)行為和案件開展責任追究，構(gòu)筑并完善公司違法違規(guī)行為和重大案件的風險防范體系。

　�。ㄈ�）加強合規(guī)專項檢查，落實風險合規(guī)報告制度，進一步完善風險管理監(jiān)督改進機制

　　20xx年，保險監(jiān)管將日趨嚴格，尤其是政策性農(nóng)業(yè)保險、大病保險等領(lǐng)域。對此，公司將進一步加強風險合規(guī)管理的監(jiān)督改進工作：一是組織開展農(nóng)險合規(guī)經(jīng)營年活動，切實提升全系統(tǒng)政策性農(nóng)險依法合規(guī)經(jīng)營水平；二是組織開展承保等條線專項合規(guī)檢查，根據(jù)總公司承保風險管理手冊，編制公司承保風險管理手冊；三是進一步落實條線和機構(gòu)風險合規(guī)報告制度，推動條線和中支公司自查自糾工作，按照盡職免責原則，強化條線和機構(gòu)日常監(jiān)督管理職責；四是組織開展審計意見整改檢查，進一步完善事前預防、事中控制、事后補救的全面風險管理防控體系，確保各項審計整改意見得到有效落實。

　�。ㄋ模┘訌娙�系統(tǒng)內(nèi)控自評估和制度清理工作，編制內(nèi)控合規(guī)手冊，進一步完善合規(guī)管理體系

　　20xx年，公司將進一步加強內(nèi)控制度清理和工作流程梳理，不斷完善公司內(nèi)控合規(guī)管理體系：一是組織開展全系統(tǒng)內(nèi)控自評估，進一步摸清公司內(nèi)控管理現(xiàn)狀；二是組織開展制度清理工作，編纂公司制度匯編，及時根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和公司實際組織各部門修訂相關(guān)制度和流程；三是編制合規(guī)管理手冊。

　�。ㄎ澹┘訌娤到y(tǒng)內(nèi)反洗錢及反保險欺詐管理工作，進一步完善制度體系

　　20xx年，公司將進一步加強流程管理和制度管理，完善合規(guī)管理體系：一是根據(jù)人民銀行反洗錢工作要求，加強公司及中支公司的反洗錢制度建設(shè)，繼續(xù)完善反洗錢管理體系；二是制定完善反保險欺詐舉報、查處、獎懲、合作等工作制度，健全反保險欺詐制度體系。

　�。�六）開展法律風險排查，進一步完善法律事務管理體系

　　20xx年公司將進一步加強法律事務管理：一是加強公司風險合規(guī)部風險科與理賠中心法律事務科的聯(lián)系交流，完善系統(tǒng)內(nèi)法務人才隊伍建設(shè)；二是開展法律風險排查，梳理法律風險清單，著手編制法律風險控制手冊；三是繼續(xù)完善公司非保險合同文本庫，加強系統(tǒng)內(nèi)非保險合同管理，提高法律咨詢和服務水平。

　�。ㄆ撸├^續(xù)推進合規(guī)目標責任制

　　及時排查合規(guī)管理責任書、合同經(jīng)營承諾書的簽訂情況，對于漏簽或新近人員、崗位變化人員及時予以簽訂。

　�。ò耍┘訌婏L險合規(guī)信息的報送管理

　　按照總公司《風險合規(guī)信息報送管理辦法》要求，及時搜集、整理各類合規(guī)信息，并在規(guī)定時間內(nèi)真實、完整上報。

　　五、措施保障

　　為了保證20xx年各項工作任務目標的順利完成，公司風險合規(guī)部擬采取以下措施，以確保各項工作落到實處。

　　1、明確風險合規(guī)管理工作的一把手工程原則，加強中支公司分管領(lǐng)導的責任意識、風險合規(guī)意識，通過層層抓落實，切實將風險合規(guī)管理責任落實到具體部門和全體員工。

　　2、分解任務，責任到人，做到月月有措施，周周有打算，確保全年任務完成。

　　3、明確機構(gòu)和部門風險合規(guī)管理工作職責，加強隊伍建設(shè)，夯實基礎(chǔ)管理。

　　4、對重點機構(gòu)、重點環(huán)節(jié)及時進行分析，掌握風險動態(tài)，及時提出督導意見和建議，注重后期的跟蹤和整改。

　　5、加強服務，注重實效，按照服務承諾，限時辦結(jié)，實行服務首接處理制、主辦人員聯(lián)系制、崗位工作代理制。

　　6、加強培訓，提高人員素質(zhì)。制定全年風險合規(guī)培訓計劃，并按照時間落實培訓。

　　8、加強督導和制度落實。在對合規(guī)專崗、兼崗人員職責明確的基礎(chǔ)上，加大對工作計劃的落實督導。

　　9、加強宣傳教育、夯實文化基礎(chǔ)。通過加大宣傳和培訓力度，將風險合規(guī)文化落實到公司經(jīng)營管理的各個方面。

　　10、加強考核，確保實效。根據(jù)公司《風險合規(guī)管理考核評價辦法》及細則，利用考核問責機制確保全面風險管理取得實效。

　　六、工作要求

　�。ㄒ唬┘訌婎I(lǐng)導、明確責任

　　領(lǐng)導重視，尤其是一把手重視，是做好風險合規(guī)工作的基礎(chǔ)，各中心支公司主要領(lǐng)導要把合規(guī)經(jīng)營作為公司的生命線，切實擺脫重業(yè)務拓展、輕風險合規(guī)管理的傾向，將風險合規(guī)管理放在公司業(yè)務發(fā)展的基礎(chǔ)位置上。分管領(lǐng)導要切實負起責任來，勇于擔當，敢于負責，帶領(lǐng)風險合規(guī)管理人員積極工作，履職盡責。各級管理人員也要在思想上和工作中牢固樹立風險合規(guī)意識，高度重視風險合規(guī)工作，積極承擔第一道防線的風險合規(guī)管理責任，通過層層抓落實，切實將風險合規(guī)管理責任落實到具體部門和全體員工。

　�。ǘ�）加強規(guī)劃、明確重點

　　各中支公司應根據(jù)公司20xx年風險合規(guī)管理工作規(guī)劃認真制定本機構(gòu)風險合規(guī)管理工作計劃，并重點做好以下幾個方面的工作：

　　1、組織建設(shè)方面。一是制定工作細則，完善風險合規(guī)管理領(lǐng)導小組工作機制，確保風險合規(guī)管理領(lǐng)導小組有效運作；二是加強系統(tǒng)內(nèi)風險合規(guī)管理組織建設(shè)，加強中支公司風險合規(guī)管理專崗和支公司兼崗管理，完善三、四級機構(gòu)風險合規(guī)管理體系；三是加強風險合規(guī)管理人才隊伍建設(shè)，筑牢風險合規(guī)管理組織基礎(chǔ)。

　　2、制度建設(shè)方面。各中支應結(jié)合公司下發(fā)的各類風險合規(guī)管理制度，結(jié)合當?shù)貙嶋H情況，制定全年風險合規(guī)制度建設(shè)和修訂計劃，完善公司風險合規(guī)管理制度體系。

　　3、合規(guī)檢查和整改落實方面。20xx年，各機構(gòu)應重點組織開展以下合規(guī)檢查：一是對轄內(nèi)機構(gòu)承保操作的合規(guī)檢查；二是各部門按照條線管理職責及勤勉盡職要求，每三年應自主完成對全部下級機構(gòu)條線的合規(guī)檢查，每年自主完成對至少1/3下屬機構(gòu)條線業(yè)務的合規(guī)檢查，切實履行日常監(jiān)督檢查職能，并按規(guī)定提交檢查報告；三是督導審計整改，確保各項審計整改建議得到有效落實。

　　4、風險合規(guī)目標責任制方面。各中支應繼續(xù)推進風險合規(guī)目標責任制，針對未簽訂合規(guī)管理責任書（合規(guī)經(jīng)營承諾書）或崗位變動的人員，及時簽訂合規(guī)管理責任書（合規(guī)經(jīng)營承諾書）。

　　5、風險合規(guī)管理信息報送方面。20xx年，各機構(gòu)應嚴格按照總公司《全面風險管理指引（試行）》、《合規(guī)管理制度》和《風險合規(guī)信息報送管理辦法》的規(guī)定，進一步加強系統(tǒng)內(nèi)風險合規(guī)信息的收集和報送工作，尤其是外部處罰，如工商局、稅務局、行業(yè)協(xié)會、金融辦等單位的處罰，認真貫徹落實風險合規(guī)管理的定期與不定期報告制度，對于外部機構(gòu)進駐我公司開展的重大檢查，要在第一時間向公司上報。今后，凡不能及時報送各類風險合規(guī)信息的，公司將在風險合規(guī)考核中給予雙倍扣分，不能按時報送司法案件的，將實行一票否決，并對主要負責人進行通報、罰款。

　�。ㄈ�）加強宣傳教育、夯實文化基礎(chǔ)

　　良好的風險合規(guī)文化是構(gòu)建全面風險管理體系的重要基礎(chǔ)，各部門、各機構(gòu)必須加大宣傳教育力度，切實將風險合規(guī)文化落實到公司經(jīng)營管理的各個方面。使每位員工都能牢固樹立“內(nèi)控保障生存、合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念，都能深刻領(lǐng)會公司風險合規(guī)文化的內(nèi)涵，并充分意識到合規(guī)經(jīng)營不僅僅是風險合規(guī)部門的職責，而是大家共同的責任；不僅與公司的發(fā)展密切相關(guān)，也與員工個人的職業(yè)生涯息息相關(guān)。只有將合規(guī)經(jīng)營作為每位員工的行為準則，將風險合規(guī)意識轉(zhuǎn)化為員工的共同認識和自覺行動，公司風險合規(guī)管理機制才算是真正落到了實處。

　�。ㄋ模┘訌娍己�、確保實效

　　考核問責機制是確保全面風險管理取得實效的關(guān)鍵因素。公司將根據(jù)總公司要求，對現(xiàn)有風險合規(guī)考核體系作進一步完善，加強對機構(gòu)的風險合規(guī)管理考核工作，進一步將風險合規(guī)管理考核納入公司績效考核體系，促進全面風險管理與日常經(jīng)營管理工作的深度融合。根據(jù)公司制定的《風險合規(guī)管理工作考核評價辦法（試行）》，各中支要于7月和12月完成年中、年度考核自評工作。自評應當留存考核事項的書面資料，以備公司檢查，未留存相關(guān)書面資料的，視同沒有完成相應工作，并反應在對中支公司的考核評價中。同時，要不斷完善風險合規(guī)管理問責機制，明確重大風險事件和違法違規(guī)行為的相關(guān)責任，嚴格責任追究，切實起到警示作用，力爭減少或杜絕系統(tǒng)內(nèi)違法違規(guī)行為的重復發(fā)生。

　　20xx年合規(guī)管理工作將緊緊圍繞公司的發(fā)展目標，進一步提高思想認識，緊跟發(fā)展步伐，及時調(diào)整工作思路和計劃安排，積極配合公司發(fā)展需要開展各項風險控制和合規(guī)管理工作，為不斷強化公司的依法合規(guī)經(jīng)營和科學規(guī)范管理發(fā)揮服務保障作用。

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