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小資金組合投資應(yīng)該注意什么
第一：資金管理上小嘗試大收獲，逐步增倉，經(jīng)過研究確認(rèn)以后，可以先購買很小的一部分，價(jià)格再高估的時(shí)候也可以，但是心理要明確，合適的增倉價(jià)格底線，這些很小的頭寸也不用太多2-3左右就好，便于長期跟蹤，客觀分析。 判斷是一個(gè)過程，重倉股要逐步增倉，反復(fù)論證，注意自己主觀與客觀事實(shí)的不一致的地方，對(duì)判斷進(jìn)行調(diào)整。
第二，適當(dāng)分散原則，分散原則，分散是保證資產(chǎn)穩(wěn)定增值的必要措施。投資人價(jià)值體現(xiàn)在資產(chǎn)盈利在穩(wěn)定的基礎(chǔ)上逐漸增加，既便有一個(gè)不高的收益率，只要能讓這個(gè)收益率穩(wěn)定的延續(xù)下去，不發(fā)生大起大落，也 是極為有價(jià)值的。所有的大起大落的成績(jī)都沒有長期發(fā)展后勁。穩(wěn)定的逐步的成長是投資人較為實(shí)際的目標(biāo)，為實(shí)現(xiàn)此一目標(biāo)分散是必需的手段。沒有分散就沒有穩(wěn)定，重倉一只股票必然是大起大落的。
第三，資產(chǎn)類型的差異化，在分散之后，也還不能完全實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定，如果分散投資的不同行業(yè)，不同資產(chǎn)他的相關(guān)性和關(guān)聯(lián)度很大，這樣也起不到穩(wěn)定。為了實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定還需要解決資產(chǎn)的不相關(guān)性和不關(guān)聯(lián)性。目前需要考慮的資產(chǎn)不相關(guān)性的概念 有如下幾點(diǎn)：
價(jià)值股與成長股的比例適中，一個(gè)帳戶只有成長股沒有價(jià)值股將會(huì)遭遇市場(chǎng)的一些問題，因?yàn)槭袌?chǎng)具有一個(gè)特點(diǎn)，一段時(shí)間內(nèi)成長股漲得好，另一段時(shí)間內(nèi)價(jià)值股漲得好，很少發(fā)生成長與價(jià)值同步一起漲，這種情況下通過既持 有成長，又持有價(jià)值增強(qiáng)了對(duì)市場(chǎng)不同環(huán)境的適應(yīng)性。
大盤與小盤類資產(chǎn)的合理配比，大盤與小盤這二類資產(chǎn)在國際范圍內(nèi)統(tǒng)計(jì)結(jié)果反應(yīng)出，一般小盤股活躍的時(shí)候大盤股蕭條，大股股活躍的時(shí)候小盤股蕭條。二類資產(chǎn)也很難同時(shí)漲，所以也需要考慮盤的大小以增加對(duì)市場(chǎng)不同環(huán)境的多元適應(yīng)性。
主流資金和非主流資金的兼顧，有很多資產(chǎn)是由主流資金所喜好和駐扎的，而另一類是非主流資產(chǎn)和炒作資金駐扎，投資人需要兼顧這 二類資金。很多成長股云集了大量的基金，而有一些小盤股里面大量的云集了非主流資金，適當(dāng)?shù)募骖欉@二類資金， 可以讓帳戶更加穩(wěn)定。
要考慮與指數(shù)有緊密關(guān)聯(lián)性的資產(chǎn)和與指數(shù)沒有緊密關(guān)聯(lián)性的資產(chǎn)的合理配比，資產(chǎn)的基礎(chǔ)經(jīng)營特征決定了有的與指數(shù)緊密關(guān)聯(lián)，有的與指數(shù)沒有太大的關(guān)聯(lián)。券商股與指數(shù)緊密關(guān)聯(lián)，且波動(dòng)強(qiáng)于指數(shù)。而公用事業(yè)類不與指數(shù)關(guān)聯(lián)度太緊密，所以這二類資產(chǎn)也要合理 配比，股市走牛，如果大量的持有與指數(shù)非關(guān)聯(lián)資產(chǎn)這樣就跑不盈指數(shù)，反過來指數(shù)走熊，帳戶上大量持有與指數(shù)關(guān) 聯(lián)強(qiáng)的資產(chǎn)就會(huì)跑輸大盤。指數(shù)關(guān)聯(lián)與指數(shù)非關(guān)聯(lián)資產(chǎn)要結(jié)合市場(chǎng)變化方向，合理配置。
以上這些投資組合的構(gòu)建原 則，具體來講一個(gè)帳戶以三到五個(gè)行業(yè)為宜，不要少于三個(gè)行業(yè)，個(gè)股以五到十只為宜，不要多于二十只。行業(yè)少于三個(gè)穩(wěn)定性差，個(gè)股少于五只同樣也不穩(wěn)，如果個(gè)股超過二十家 則不宜監(jiān)控。
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