金融自查報告匯編15篇

　　隨著社會不斷地進(jìn)步，報告的使用頻率呈上升趨勢，要注意報告在寫作時具有一定的格式。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報告呢？以下是小編為大家收集的金融自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

金融自查報告1

　　我管理六個部門，目前有六名工作人員，包括一名賬單管理股股長和一名全職賬單管理員。近年來，我國非稅收入管理工作緊緊抓住財政票據(jù)管理的主線，努力鞏固基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)日常管理工作，不斷完善管理制度，使管理模式更加科學(xué)，管理水平逐年提高。根據(jù)省非稅務(wù)局和市非稅務(wù)部門的統(tǒng)一部署和要求，我們對我區(qū)票據(jù)管理工作進(jìn)行了認(rèn)真的自查，并從四個方面報告如下:

　　一、基礎(chǔ)工作。

　　一是建立和完善了金融票據(jù)管理的各項內(nèi)部制度。明確了票據(jù)購買、簽發(fā)、保管、核銷、銷毀的程序和要求，分別制定了《票據(jù)管理系統(tǒng)》(包括票據(jù)計劃、票據(jù)入庫、票據(jù)簽發(fā)、票據(jù)成本結(jié)算、票據(jù)核銷、記賬、庫存、歸檔、數(shù)據(jù)備份等九個方面)、單位票據(jù)購買、使用和核銷系統(tǒng)、票據(jù)保管和安全系統(tǒng)，除了在票據(jù)簽發(fā)辦公室的墻上宣傳各種系統(tǒng)外，我們還將其放在“地區(qū)非稅收入網(wǎng)絡(luò)”網(wǎng)站向公眾公示，讓大多數(shù)人了解我們的票據(jù)管理系統(tǒng)，支持我們的管理工作。

　　二是按要求建立各種票據(jù)臺賬，及時記錄票據(jù)購買、發(fā)放、庫存、核銷、生產(chǎn)成本等業(yè)務(wù)信息，定期檢查臺賬庫存和倉庫庫存票據(jù)數(shù)量。票據(jù)的收、發(fā)、銷、結(jié)存都要建賬，以便每個工作日及時登記賬目，打印進(jìn)出口等相關(guān)憑證，每月核對一次票據(jù)的庫存，核實倉庫和賬戶的庫存，確保賬實相符。同時，區(qū)財政在年初將票據(jù)成本和收取的改革資金納入預(yù)算，為票據(jù)管理提供了有力的財政保障。

　　第三，票據(jù)由專門的倉庫柜臺保管，保證了票據(jù)的安全性。在辦公空間緊張的情況下，局方專門騰出三個房間存放金融票據(jù)，倉庫面積達(dá)到15平方米，完全可以滿足金融票據(jù)存放的需要。其中一張是行政費(fèi)票據(jù)，一張是礦產(chǎn)品稅票，一張是備用。金融票據(jù)按標(biāo)簽存放，整齊有序，便于查看。倉庫除了堅固的鐵門外，還配備了報警器、攝像頭等監(jiān)控設(shè)備，還配備了兩個干粉滅火器。所有未開封的票據(jù)要按順序放在票據(jù)柜內(nèi)，并準(zhǔn)備樟腦，防止蟲蛀；未開封的裝訂好的票據(jù)應(yīng)放在票據(jù)鐵架上，與地面保持一定距離，以防受潮。倉庫唯一的鑰匙由票據(jù)管理員保管，其他人員未經(jīng)允許不得進(jìn)入倉庫。通過采取上述防盜、防火、防蟲、防潮措施，保證了我區(qū)金融票據(jù)的安全，從未出現(xiàn)過因保管措施不到位而造成票據(jù)損壞或丟失的.情況。

　　三是加強(qiáng)了與物價部門的橫向聯(lián)系，聯(lián)合行文進(jìn)一步明確了非稅收入票據(jù)的購買、使用和注銷程序:規(guī)定從今年開始，代收單位在重新購買和接收票據(jù)之前，先到物價局核對使用過的票據(jù)，然后到非稅務(wù)所辦理注銷手續(xù)。如果這筆錢還沒有存入非稅收入?yún)R算清繳賬戶，會及時調(diào)用，等錢付完了，再發(fā)給購票許可證。通過這一措施，票據(jù)的源頭控制得到加強(qiáng)，達(dá)到“憑票領(lǐng)取，票價一樣”的目標(biāo)。上半年納入?yún)R算清繳專戶管理的非稅收入1.2338億元，比去年同期增加4006萬元，增幅48%，專戶存儲率達(dá)到100%。

　　二、日常管理。

　　一是所有票據(jù)統(tǒng)一從市票據(jù)部購買，票據(jù)費(fèi)用及時結(jié)算。我區(qū)從一開始就不再打印任何財政票據(jù)，所有需要的票據(jù)都是從市票據(jù)部門購買收取，按程序分發(fā)給各代收單位。從市票據(jù)部購買金融票據(jù)共計44600張，其中新增金融票據(jù)35000張，新增金融票據(jù)89萬張；礦產(chǎn)品稅票19600張，向市非稅務(wù)部門繳納票據(jù)總成本20.2萬元。沒有違約。今年以來也采用了按計劃金額預(yù)付的方式。

金融自查報告2

xxxx：

　　根據(jù)《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計自查的通知》文件要求，我支行已完成對20xx年金融統(tǒng)計的自查工作，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，重點(diǎn)對金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計工作管理情況進(jìn)行了自查了，現(xiàn)將有關(guān)金融統(tǒng)計自查的工作情況報告如下：

　　一、20xx年金融統(tǒng)計工作自查的總體狀況

　　（一）、本次自查工作的起止時間：20xx年5月23日至5月24日。

　�。ǘ�）、自查范圍為我支行20xx年在報表平臺中和上報總行各部門所涉及的所有報表。

　�。ㄈ�）、20xx年金融統(tǒng)計工作自查結(jié)果：

　　我支行在本次對20xx年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關(guān)的'其他資料核對基本一致。

　　二、20xx年金融統(tǒng)計工作中存在的問題

　�。ㄒ唬�、統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標(biāo)理解不深，報表填寫不規(guī)范。

　�。ǘ�）、在日常金融統(tǒng)計工作中，未嚴(yán)格實行AB崗制度，人員配備不齊。

　�。ㄈ�）、統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行。

　　三、整改措施

　�。ㄒ唬�、組織部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的理解，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確。

　�。ǘ�）、部門的統(tǒng)計工作實行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復(fù)核工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。

　�。ㄈ�）、對各種統(tǒng)計報表實行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報送統(tǒng)計報表。

　�。ㄋ模�、在統(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時和準(zhǔn)確性。

　　（五）、定期對部門統(tǒng)計基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題，落實整改。

　　xxxxxx支行

金融自查報告3

　　經(jīng)過30多年的發(fā)展，我國已建立起以中央銀行為核心，以國有商業(yè)銀行和政策性銀行為主體，多種金融機(jī)構(gòu)并存的金融體系格局。但是，我國金融機(jī)構(gòu)體系的現(xiàn)狀并不樂觀。銀行業(yè)改革滯后；金融機(jī)構(gòu)體系產(chǎn)權(quán)單一，各種機(jī)構(gòu)成份比重不合理；銀行、保險、證券業(yè)發(fā)展不成熟，銀行機(jī)構(gòu)與非銀行機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)發(fā)展能力差；金融中介機(jī)構(gòu)缺乏；金融機(jī)構(gòu)面臨著巨大風(fēng)險等一系列問題都嚴(yán)重阻礙了金融機(jī)構(gòu)功能的發(fā)揮，阻礙了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。面對嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢，我國銀行、保險、證券、信托等金融機(jī)構(gòu)的改革已迫在眉睫。不僅要提高自身的經(jīng)營能力，處置好不良資產(chǎn)，更要進(jìn)行根本性的結(jié)構(gòu)性調(diào)整，以提升綜合實力，才能與全能型的國際金融集團(tuán)競爭。

　　一、我國金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營現(xiàn)狀

　�。ㄒ唬┩顿Y主體多元化。

　　所有制方面的限制，導(dǎo)致了中國國有銀行壟斷的局面。由于銀行業(yè)之間缺乏必要的競爭，一方面導(dǎo)致了國有銀行改革動力的不足，效率低下；另一方面，非國有銀行發(fā)展滯后，難以滿足非國有經(jīng)濟(jì)的融資要求。

　　（二）利率市場化。

　　從中國整個價格體系來看，由于市場經(jīng)濟(jì)的有效導(dǎo)入，所有價格基本上都放開了，而惟獨(dú)作為金融產(chǎn)品價格之源的利率沒有放開，沒有市場化，還是由國家指令性調(diào)整。利率制定的`非市場化，不僅直接影響到基礎(chǔ)貨幣的調(diào)整，使得判斷宏觀貨幣供應(yīng)量的多少和貨幣政策效果好壞缺少了最準(zhǔn)確的標(biāo)準(zhǔn)，還影響到其他貨幣政策工具的實施。

　　二、關(guān)于我國金融機(jī)構(gòu)體系的改革

　　面對國外金融集團(tuán)的挑戰(zhàn)，我國的金融機(jī)構(gòu)必須要進(jìn)行根本性的結(jié)構(gòu)調(diào)整，不僅要消化不良資產(chǎn)，更要提高管理水平，加強(qiáng)綜合經(jīng)營實力。

　�。ǘ�）金融機(jī)構(gòu)的制度改革與創(chuàng)新

　　第一，要對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)權(quán)制度改革和管理制度改革，建立并完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度，使之真正做到自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧。而且要理順國有資產(chǎn)所有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)及處置權(quán)之間的關(guān)系。要有效防范內(nèi)部風(fēng)險，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，建立一套健全、有序的內(nèi)控機(jī)制。

　　第二，加大不良資產(chǎn)的處理力度。

　　第三，要進(jìn)行有效監(jiān)管，并盡快建立和完善風(fēng)險管理體系。

　　第四，可通過存款保險制度，最大限度保護(hù)存款人利益，增大金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。

　�。ㄈ�）對外資銀行及金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)管理

　　外資銀行、保險公司的設(shè)立已逐步成為我國金融系統(tǒng)的重要組成部分，因此對它們的有效監(jiān)管和風(fēng)險防控已愈加中腰。

　　第一，要提高外資金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入門檻，逐步放開人民幣業(yè)務(wù)，掌握好節(jié)奏。第二，可增加合資金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立數(shù)量。合資的金融機(jī)構(gòu)由出資雙方共同經(jīng)營管理，不僅有利于將先進(jìn)的管理經(jīng)驗和經(jīng)營方式引入我國，提高本土的經(jīng)營能力，更有利于加強(qiáng)對外資銀行的風(fēng)險防范，避免純外資銀行逃避稅收和利潤轉(zhuǎn)移。

　　第三，通過提供優(yōu)惠政策，引導(dǎo)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入我國中西部不發(fā)達(dá)地區(qū)。綜上所述，金融體系在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮了重要作用，因此，金融機(jī)構(gòu)體系的健康高效與否直接決定一國的經(jīng)濟(jì)情況，我們必須重視對金融機(jī)構(gòu)體系的改革工作。對于國有性質(zhì)的銀行，必須按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求對其進(jìn)行股份制改革，要按照市場經(jīng)濟(jì)的規(guī)律而不是行政命令來加強(qiáng)管理和監(jiān)督，從而從體制上杜絕壞賬的產(chǎn)生，并發(fā)揮在重要領(lǐng)域建設(shè)中的巨

　　大作用。為了增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的競爭力，還要引入民間資本和中介機(jī)構(gòu)來引導(dǎo)合理的投資流向，在加強(qiáng)立法和監(jiān)管的基礎(chǔ)上，允許外資進(jìn)入金融行業(yè)，利用競爭機(jī)制以及國外先進(jìn)的資產(chǎn)評估機(jī)制和管理模式，提高金融服務(wù)水平，從而更好的為經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)。

金融自查報告4

　　為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫安全管理，按照人民銀行××支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》××【20xx】1號）和省分行（《關(guān)于開展客戶個人金融信息保護(hù)自查工作的通知》××（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開展個人客戶信息安全自查工作�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、自查工作的組織情況

　　接到省行開展客戶個人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進(jìn)行了學(xué)習(xí)，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風(fēng)險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄內(nèi)16個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。

　　二、自查基本情況

　�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)方面

　　1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來就十分重視保密工作，在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設(shè)立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導(dǎo)，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。

　　2、我行規(guī)章制度健全，從每個環(huán)節(jié)做起，保密觀念強(qiáng)，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；機(jī)密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調(diào)整并上報省分行。

　�。ǘ�）系統(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴(yán)格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經(jīng)理的風(fēng)險排查和對基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對涉及個人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個人信息泄漏的情況。

　�。ㄈ�）重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強(qiáng)化內(nèi)部控制，加強(qiáng)個人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理，促進(jìn)個人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險，個金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目，認(rèn)真開展個人金融業(yè)務(wù)的檢查。

　　1、銀行卡業(yè)務(wù)管理

　�。�1）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對所有申請進(jìn)件進(jìn)行了100%電核，對有疑問的或批量進(jìn)件由風(fēng)險人員和直銷領(lǐng)隊上門核實包括真實性，所有進(jìn)件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進(jìn)行了身份核查和征信調(diào)查。

　　（2）我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關(guān)信息的同時，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設(shè)備安裝與商戶POS設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。

　　2、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強(qiáng)了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。

　�。�1）我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進(jìn)行認(rèn)真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負(fù)責(zé)；個人金融部對轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　�。�2）嚴(yán)格按照規(guī)定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機(jī)構(gòu)、個人提供、泄露的信息；對于上報的`可疑交易，嚴(yán)格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

　�。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況

　　1、個人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行風(fēng)險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況。

　　2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本機(jī)構(gòu)對所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運(yùn)動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風(fēng)險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。

　�。ㄎ澹┲匾�制度的貫徹執(zhí)行情況為防范風(fēng)險，規(guī)范操作，個人金融部結(jié)合對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度，加深對規(guī)章制度的理解和把握。針對各項規(guī)章制度落實、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開展學(xué)習(xí)討論活動，加強(qiáng)員工對系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢，通過學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度，個金業(yè)務(wù)風(fēng)險提示，“六十個嚴(yán)禁“等制度，將流程與制5度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實提高對新系統(tǒng)的風(fēng)險控制能力。

　　三、下一步工作措施

　　我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續(xù)按照上級保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長抓不懈地做好保密工作。

金融自查報告5

　　為貫徹落實銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營問題的工作部署和總行整治不規(guī)范經(jīng)營問題視頻會議精神，福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規(guī)范經(jīng)營問題專項工作，根據(jù)學(xué)習(xí)心得與福州分行實施方案，結(jié)合本部門實際，進(jìn)一步豐富和細(xì)化了活動內(nèi)容，把各階段目標(biāo)任務(wù)分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細(xì)化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項整治活動。現(xiàn)將整治活動情況匯報如下：

　　一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識。

　　3月13日分行風(fēng)險管理部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織全行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)和宣講，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會“七不準(zhǔn)”要求文件，開展不規(guī)范經(jīng)營問題專項整治工作的動員講話，充分認(rèn)識到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹立，關(guān)系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，關(guān)系到我行支持“三農(nóng)”的.實效，做好此項工作意義重大。

　　二、明確任務(wù)，細(xì)化措施。

　　結(jié)合總行和銀監(jiān)部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務(wù)層層分解。同時抽調(diào)人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進(jìn)行督導(dǎo)檢查。重點(diǎn)要求各部門自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營，開展貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的自查自糾工作，要求自查面必須達(dá)到100%，同時加強(qiáng)對營業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問題整改的指導(dǎo)，幫助營業(yè)室規(guī)范收費(fèi)服務(wù)，并以此自查為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合規(guī)意識，更好地服務(wù)社會防范各類合規(guī)風(fēng)險和重大負(fù)面輿情。

　　三、自查基本情況

　�。ㄒ唬┵J款業(yè)務(wù)收費(fèi)自查情況對照銀監(jiān)會“七不準(zhǔn)”要求，我行嚴(yán)格按照文件要求的“七不準(zhǔn)”和“四個公開”對中長期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總?cè)缦拢?/p>

　　（1）不得以貸轉(zhuǎn)存。我行嚴(yán)格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴(yán)格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉(zhuǎn)為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

　　（2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

　　（3）不得以貸收費(fèi)。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務(wù)無關(guān)的服務(wù)項目并收費(fèi)的情況。特別是收取財務(wù)顧問費(fèi)與表外業(yè)務(wù)敞口占用費(fèi)。

　�。�4）不得浮利分費(fèi)。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，我行接通知后及時通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習(xí)，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)誤操作收取費(fèi)用的行為。

　　（5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財、保險等金融產(chǎn)品，以及購買理財、保險等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。

　�。�6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。（7）不得轉(zhuǎn)嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應(yīng)承擔(dān)的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)成本轉(zhuǎn)嫁給客戶，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)收費(fèi)的行為。例如對于資產(chǎn)評估費(fèi)統(tǒng)一向分行報銷，授信客戶盡職調(diào)查相關(guān)的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)由部門經(jīng)費(fèi)統(tǒng)一報銷。

　　（二）結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)自查工作情況

金融自查報告6

　　xxxx年，我辦黨風(fēng)廉政建設(shè)工作在區(qū)委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，結(jié)合自身工作實際，按照區(qū)紀(jì)委的要求，不斷加強(qiáng)機(jī)關(guān)黨員干部的黨風(fēng)廉政學(xué)習(xí)，始終保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，恪盡職守，廉潔自律，領(lǐng)導(dǎo)班子充分發(fā)揮表率作用，制定完善了本單位黨風(fēng)廉政建責(zé)任目標(biāo)和各項規(guī)章制度，確保了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的落實。現(xiàn)將一年來黨風(fēng)廉政建設(shè)自查情況匯報如下：

　　一、 黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制落實情況

　　1.抓好黨風(fēng)廉政宣傳教育工作。學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政手冊》、黨內(nèi)監(jiān)督“兩個條例”及其他有關(guān)文件，深入開展了理想信念和廉潔從政教育；職業(yè)道德和艱苦奮斗教育。借鑒各種活動方式，開展警示學(xué)習(xí)教育。為了更好地發(fā)揮正面引導(dǎo)的典型示范效應(yīng)，始終把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為單位日常工作的重要部分，納入工作目標(biāo)責(zé)任管理，始終堅持周五政治學(xué)習(xí)制度。

　　2.建立健全了各項規(guī)章制度。把廉政建設(shè)責(zé)任制工作落到實處，制定了《xxxx年黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作意見和責(zé)任目標(biāo)》、《民主生活會制度》、《議事規(guī)則》等廉潔自律規(guī)章制度，明確黨支部、黨支部成員、股室負(fù)責(zé)人具體責(zé)任及目標(biāo)范圍，并對責(zé)任考核、責(zé)任追究作了具體規(guī)定，實行責(zé)任追究制，為黨風(fēng)廉政建設(shè)工作起到了監(jiān)督和約束作用。在民主生活會上，每位成員都把自己堅持黨性、端正黨風(fēng)、維護(hù)黨紀(jì)特別是保持廉潔以及廉政建設(shè)責(zé)任制工作完成情況作為重要匯報內(nèi)容。在召開民主生活會時，我們讓股室負(fù)責(zé)人參加，廣泛征求意見，增加工作透明度，加強(qiáng)監(jiān)督，保證了民主生活會的質(zhì)量。凡屬機(jī)關(guān)重大事項如人事任免、重大財務(wù)開支等事先經(jīng)過集體研究再作決定。行政責(zé)任追究制的實行，進(jìn)一步規(guī)范了機(jī)關(guān)全體同志的日常行為規(guī)范。

　　3認(rèn)真落實四大紀(jì)律八項要求。堅持反腐敗抓源頭，緊貼金融工作實際，用正面的“規(guī)矩”和反面的“禁令”來制約行使權(quán)力過程中的隨意性。同時還認(rèn)真落實依法行政責(zé)任制，按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的規(guī)定，各股室每季度都要對本股室黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作情況進(jìn)行一次自查，發(fā)現(xiàn)苗頭性傾向性問題及時糾正，重大問題及時報告，半年和年終要分別寫出本股室貫徹落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況的'書面報告。把對責(zé)任制的檢查同干部考核工作緊密結(jié)合起來，在年度考核中要實行廉政建設(shè)一票否決制，對因工作抓得不力而造成嚴(yán)重后果和惡劣影響的，層層追究嚴(yán)肅處理領(lǐng)導(dǎo)干部的相關(guān)責(zé)任。

　　二、黨風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)定執(zhí)行情況

　　1.單位的各項重大事項工作。嚴(yán)格按照《機(jī)關(guān)干部廉潔自律八條規(guī)定》增強(qiáng)反腐敗斗爭意識，將反腐敗工作變?yōu)樽杂X行動，融入日常生活、工作之中，時刻繃緊這根弦，防微杜漸，向社會公開服務(wù)承諾，接受群眾監(jiān)督。領(lǐng)導(dǎo)班子一貫注意工作方法，堅持民主集中制原則，尊重班子成員意見，堅持集體領(lǐng)導(dǎo)，民主決策，從不搞一言堂。

　　2.建立完善機(jī)關(guān)各項管理制度。為了保證政務(wù)公開，以制度約束每個黨員干部的工作行為。我辦制訂了各項目標(biāo)考核管理辦法和各項制度，領(lǐng)導(dǎo)班子定期例會，各業(yè)務(wù)股室每周五匯報例會等。會上大家都客觀反映工作情況及個人想法，特別是涉及到股室業(yè)務(wù)等一些敏感問題，均能充分發(fā)表個人的觀點(diǎn)意見，供領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策。

　　3.單位工作用車的使用和管理。能夠嚴(yán)格按照規(guī)定和機(jī)關(guān)車輛管理制度，凡是公務(wù)用車，均由用車人申請，綜合股填寫申請單，再經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)方可出車，杜絕私人用車。

　　4領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行不準(zhǔn)接受禮金、有價證券和有價證券，配偶、子女從業(yè)不存在違紀(jì)違規(guī)。領(lǐng)導(dǎo)干部政治強(qiáng)、作風(fēng)正、素質(zhì)高在工作、生活、紀(jì)律等各個方面嚴(yán)格要求自己，規(guī)范家屬親眷的行為，單位領(lǐng)導(dǎo)干部從沒有違紀(jì)違規(guī)和收受現(xiàn)象。

　　5.開展多種形式的廉政教育和法制宣傳教育。在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中，黨組始終堅持標(biāo)本兼治，不斷加大治本力度，注重在打牢思想基礎(chǔ)上下功夫。堅持做到“四個結(jié)合”，即理論灌輸和專題教育相結(jié)合，增強(qiáng)教育的吸引力，感染力；針對性與預(yù)防性相結(jié)合，把小事當(dāng)大事抓，把苗頭當(dāng)隱患抓；普遍教育與重點(diǎn)教育相結(jié)合，逢會必講，常抓不懈；正面疏導(dǎo)與反面警示相結(jié)合，做到警鐘長鳴。

　　三、存在的問題

　　xxxx年，我辦在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中雖然取得一些了成績，但仍存在著一些不足之處：一是有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)章制度需要更進(jìn)一步完善落實；二是黨內(nèi)民主生活會質(zhì)量有待于進(jìn)一步提高。

　　四、下一步改進(jìn)工作的方法

　　在今后一個時期的工作中，我們將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)勢，克服不足，狠抓黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的貫徹落實，在思想上筑牢反腐倡廉思想道德防線，在行動上切實執(zhí)行關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項規(guī)定。

　　一是加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律工作的領(lǐng)導(dǎo)，大力推進(jìn)上下級談話、述職述廉、公開承諾、個人重大是項報告等制度，把廉潔自律工作納入我辦工作的重中之重，做好此項工作。

　　二是在抓鞏固、抓落實、抓深入、抓提高上下功夫，認(rèn)真組織落實黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，認(rèn)真自查自糾。

　　三是充分發(fā)揮部門職能作用，抓好機(jī)關(guān)對廉潔自律的宣傳學(xué)習(xí)。加大正反兩各方面典型宣傳力度，大力表彰勤政廉政先進(jìn)典型，進(jìn)一步營造黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的社會輿論氛。

金融自查報告7

　　根據(jù)《XX銀保監(jiān)分局關(guān)于開展20xx年度消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作情況自查督查的通知》要求，我行組織相關(guān)部門認(rèn)真開展此次自查工作，對金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、內(nèi)控制度及工作機(jī)制建設(shè)方面

　　我行在各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管指導(dǎo)下加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，暢通渠道，主動接受社會監(jiān)督，加強(qiáng)內(nèi)外部溝通協(xié)調(diào)，切實履行金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，營造消費(fèi)者保護(hù)的良好氛圍。

　　1、制度建設(shè)

　　我行嚴(yán)格按照《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實施辦法》，逐步建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制，梳理了金融消費(fèi)者投訴處理工作流程，制定了《客戶投訴管理辦法》及《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法》。

　　2、機(jī)制運(yùn)行

　　為保證我行消費(fèi)投訴制度機(jī)制有效運(yùn)行，我行明確了全行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作牽頭部門為綜合辦公室，指定綜合辦公室成員負(fù)責(zé)具體經(jīng)辦并組織實施；全行客戶投訴的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促等工作由辦公室負(fù)責(zé)，處理及協(xié)調(diào)好消保投訴等事宜，為全行消費(fèi)投訴制度機(jī)制的有效運(yùn)行提供有力保證。

　　3、成立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會

　　我行董事會下設(shè)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會，委員會主任XXX，成員XXX、XXX，明確了董事會承擔(dān)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。

　　二、金融消費(fèi)者權(quán)利保護(hù)方面

　　1、我行始終把消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作滲透到各項具體的業(yè)務(wù)中，金融消費(fèi)者教育及權(quán)益保護(hù)知識教育，提升金融消費(fèi)者識別、抵御金融風(fēng)險能力。讓客戶明白“自享收益”的同時，要“自擔(dān)風(fēng)險”。引導(dǎo)客戶進(jìn)行風(fēng)險自評，讓客戶學(xué)會根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力和相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險特征，選擇適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品，提升金融風(fēng)險抵御能力；出現(xiàn)“風(fēng)險越位”情形時，積極采取限制措施并提醒客戶，幫助客戶做出正確的金融決策。

　　2、我行不存在挪用侵占客戶資金的行為，不存在代客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等違規(guī)行為。在客戶接受我行金融服務(wù)或選擇金融產(chǎn)品時，我行會對客戶接受的金融服務(wù)、選擇的金融產(chǎn)品進(jìn)行如實告知，讓客戶自主選擇金融服務(wù)、金融產(chǎn)品，不存在捆綁銷售行為。

　　3、我行機(jī)構(gòu)設(shè)施完善，計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)平臺硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好，未發(fā)生因機(jī)構(gòu)設(shè)施、計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)平臺等出現(xiàn)故障或其他風(fēng)險而導(dǎo)致客戶財產(chǎn)及相關(guān)權(quán)益受到侵害的情形。

　　4、向金融消費(fèi)者提供服務(wù)或銷售產(chǎn)品時，會全面、完整的'提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實信息，對復(fù)雜產(chǎn)品、關(guān)鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語言向消費(fèi)者說明、進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險提示，并按照監(jiān)管要求留存相關(guān)資料。

　　5、在對金融產(chǎn)品營銷推介過程中，對產(chǎn)品的服務(wù)和性質(zhì)、主要風(fēng)險、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、金融產(chǎn)品表現(xiàn)情況以及其他影響產(chǎn)品預(yù)期收益的重要信息等的介紹真實、全面，不誤導(dǎo)、夸大產(chǎn)品收益，或者掩蓋產(chǎn)品風(fēng)險信息、虛假宣傳等。

　　6、我行在自行催收過程中未采取違反法律法規(guī)、違背社會公德、損害社會公共利益的方式向金融消費(fèi)者進(jìn)行催收，或者損害金融消費(fèi)者或者第三人的合法權(quán)益。

　　7、我行建立了金融消費(fèi)者個人信息保護(hù)機(jī)制，客戶在接受我行的金融服務(wù)時，我行遵循為客戶保密的原則，對網(wǎng)銀、征信、賬戶管理等系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)置訪問權(quán)限、增加身份識別功能等措施保護(hù)客戶個人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法對外提供個人金融信息的情形；在向有權(quán)機(jī)關(guān)提供個人金融信息時，會核實相關(guān)文件，并登記查詢?nèi)藛T身份證件等，保護(hù)金融消費(fèi)者財產(chǎn)不受侵害。

　　8、我行柜員在辦理業(yè)務(wù)時對手續(xù)費(fèi)的收取均能按照上級制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)，并對收費(fèi)項目及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)對客戶做了提示，不存在無合法依據(jù)收取費(fèi)用或收取費(fèi)用未提前告知的情形。

　　我行嚴(yán)格貫徹落實上級銀行及監(jiān)管部門各項規(guī)章制度，從未發(fā)生過侵犯金融消費(fèi)者合法權(quán)益的重大事件。

　　三、投訴處理方面

　　我行在營業(yè)部大廳醒目位置公示投訴電話、擺放客戶意見簿，公布張貼價目表，向客戶公示各類業(yè)務(wù)的最新收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，公開透明，充分保護(hù)客戶的知情權(quán)。

　　我行目前還未開通官方網(wǎng)站，但會通過官方微信公眾號公布來電、來訪等投訴渠道方式等，并對客戶投訴的處理流程進(jìn)行了明確規(guī)定，建立金融消費(fèi)者投訴處理工作臺賬，時刻跟蹤處理結(jié)果并接受金融消費(fèi)者的監(jiān)督。同時在我行產(chǎn)品或服務(wù)合約中，也會提供本行投訴電話、通訊地址等信息。

　　我行自XX年30月20日開業(yè)運(yùn)營以來，尚未發(fā)生客戶投訴事件。但我行會嚴(yán)格按照相關(guān)要求，報告本行消費(fèi)投訴處理工作相關(guān)制度、消費(fèi)投訴管理工作責(zé)任人名單，以及上述事項的變動情況。

　　四、宣傳教育方面

　　我行高度重視金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，組織開展多次關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作活動：

　　1、集中宣傳

　　20xx年，我行組織并開展了3.15“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日”、“金融知識送下鄉(xiāng)”、“防范非法集資宣傳月”、“普及金融知識萬里行”，“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙跨境賭博宣傳月”、“金融知識普及月金融知識進(jìn)萬家爭做理性投資者爭做金融好網(wǎng)名”、“金融標(biāo)準(zhǔn)為民利企”等宣傳活動，累計活動時長約40天，共受理咨詢答疑800余人次，發(fā)放宣傳資料20xx余份。重點(diǎn)圍繞安全用卡、客戶維權(quán)、防范金融詐騙和非法集資等金融安全知識，幫助社會民眾增強(qiáng)辨假防騙能力，收到良好效果。

　　2、線上宣傳

　　發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)和自媒體的陣地輻射作用，充分利用線上渠道宣傳。20xx年，我行利用官方微信公眾號，發(fā)布多篇關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)推文，如“金融消費(fèi)者八大權(quán)益你知道幾條？”、“老年人如何防范金融詐騙?”、“提高防范意識，謹(jǐn)防電信詐騙！”、“看清非法集資真面目，提高警惕防入坑”、“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，打擊治理跨境賭博”、“反假幣宣傳，我們在行動”等，總計閱讀量為1200人次。在普及金融知識的同時，幫助金融消費(fèi)者增強(qiáng)金融風(fēng)險防范意識，進(jìn)一步擴(kuò)大了宣傳影響，有效提升了金融知識的普及，使廣大金融消費(fèi)者能夠充分運(yùn)用自身所了解的金融知識維護(hù)合法權(quán)益，營造濃厚金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)氛圍。

　　五、檢查監(jiān)督和整改方面

　　通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作中存在一些問題。如金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)系統(tǒng)不夠完善、部分員工金融消費(fèi)權(quán)益知識學(xué)習(xí)程度不夠等。由于我行目前開展的業(yè)務(wù)還比較單一，相對應(yīng)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)系統(tǒng)也不夠完善，隨著以后業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)展，金融產(chǎn)品及金融服務(wù)的不斷創(chuàng)新，也會帶來更多金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面的問題。因此在今后的工作中，我行會進(jìn)一步加大金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識培訓(xùn)力度，提高員工對金融消費(fèi)保護(hù)工作的認(rèn)識；同時加大科技投入，不斷完善消費(fèi)投訴處理信息系統(tǒng)，以便更好的服務(wù)金融消費(fèi)者，提升客戶滿意度。

金融自查報告8

　　根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理扎實做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號）的要求，我行對小企業(yè)金融服務(wù)情況開展了自查，具體情況如下：

　　一、小企業(yè)貸款總體情況

　　截至年月末，我行小企業(yè)貸款余額xxxxx萬元，占全行貸款余額的xxxxx%。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長xx%，比全部貸款增速高個百分點(diǎn)。同時，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬元，比上年同期多增xx萬元。實現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個不低于"的目標(biāo)，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類劃分：正常類貸款占%，不良貸款為。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當(dāng)?shù)卣�府的認(rèn)可，連續(xù)年榮獲“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱號。

　　二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施

　�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配臵，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認(rèn)真貫徹落實國務(wù)院和銀監(jiān)會有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至年月，信貸支持小企業(yè)戶，累計投放貸款xx萬元。一是準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場、有效益、機(jī)制靈活、經(jīng)營規(guī)范、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺，舉辦銀政企對接會、以一個地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，主動融入縣域經(jīng)濟(jì)建設(shè)，與家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款xx萬元。

　�。ǘ�）強(qiáng)化組合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機(jī)制，我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，堅持以“客戶為中心”，建立授信、風(fēng)險、科技等各業(yè)務(wù)條線為支撐，各相關(guān)部門緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)，及時滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團(tuán)隊進(jìn)行了調(diào)整，在支行的基礎(chǔ)上，對“只存不貸”的營業(yè)部功能定位進(jìn)行了調(diào)整，并在營業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時，針對企業(yè)融資過程中擔(dān)保難問題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設(shè)計林權(quán)抵押貸款，擬推出知識產(chǎn)權(quán)貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，年在與7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，又引入了2家專業(yè)擔(dān)保公司。截至年月末，通過擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的`小企業(yè)貸款余額xx萬元，占總貸款余額的%，為小企業(yè)打開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評定標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮財務(wù)指標(biāo)外,還將小企業(yè)的經(jīng)營動態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導(dǎo)人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評級范圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。

　　（三）合理確定風(fēng)險定價，減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行辦法》，通過科學(xué)定價，既有效覆蓋風(fēng)險，又對小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險定價的基礎(chǔ)上合理浮動，盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在提高自身效益的同時履行好社會責(zé)任，不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費(fèi)用。

　�。ㄋ模﹪�(yán)格落實貸款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強(qiáng)對客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測。一是嚴(yán)格貫徹落實貸款新規(guī)，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報送資金使用情況說明。截至年月末，我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額xx萬元。通過內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強(qiáng)政策宣傳，召開貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會，邀請企事業(yè)單位代表參會，宣傳“三個辦法一個指引”精神實質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財務(wù)精細(xì)化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營造良好的氛圍環(huán)境。

　　三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問題

　　在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問題和不足：

　　（一）專營機(jī)構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨(dú)立核算機(jī)制和激勵約束機(jī)制，制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項機(jī)制”建設(shè)還需在實踐中進(jìn)一步完善，專營機(jī)構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。

　　（二）銀企信息不對稱。目前，大多小企業(yè)沒有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業(yè)真實經(jīng)營狀況的專有信息，對小企業(yè)的真實經(jīng)營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監(jiān)督成本和信息成本。

　�。ㄈ�）信貸產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。

金融自查報告9

　　根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)專項檢查的通知》，我單位積極認(rèn)真的從內(nèi)控制度建設(shè)、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范、使用和風(fēng)險管理、收單業(yè)務(wù)規(guī)范及救濟(jì)保護(hù)等方面開展了自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、內(nèi)控制度建設(shè)方面

　　我單位建立了專項負(fù)責(zé)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)的部門，對銀行卡領(lǐng)域的各個方面進(jìn)行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過程中，嚴(yán)格遵循各項法律法規(guī)，做到責(zé)任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)員工對銀行卡金融消費(fèi)權(quán)益的認(rèn)識。

　　二、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況

　　在發(fā)卡業(yè)務(wù)過程中，我行員工認(rèn)真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費(fèi)項目及標(biāo)準(zhǔn)，告知客戶安全注意事項和售后服務(wù)等與客戶有關(guān)的內(nèi)容，確保銀行卡申領(lǐng)為客戶本人真實意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，確�？蛻籼峁┑淖C件真實有效。對于個人代理辦卡的.，同時要對代理人及被代理人進(jìn)行嚴(yán)格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴(yán)格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴(yán)格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。

　　三、使用管理情況

　　客戶成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格的為客戶執(zhí)行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細(xì)等，以防止客戶信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補(bǔ)救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)。

　　四、風(fēng)險管理請況

　　在風(fēng)險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風(fēng)險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴(yán)格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進(jìn)行合理的限制，確保客戶的利益不受損失。

　　五、收單業(yè)務(wù)規(guī)范情況

　　收單業(yè)務(wù)方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設(shè)立，從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴(yán)格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴(yán)格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務(wù)本地化管理制度，切實的承擔(dān)了本地商戶拓展與審核、日常管理、風(fēng)險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責(zé)任。

　　六、救濟(jì)保護(hù)情況

　　我行建立完善的救濟(jì)保護(hù)機(jī)制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復(fù)，辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。

金融自查報告10

　　根據(jù)x郵金管[XX]96號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)xx銀監(jiān)分局%26<關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實案件風(fēng)險防控措施情況開展調(diào)查的通知%26>的通知》文件要求,我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管控實際,認(rèn)真按照《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報如下:

　　一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。

　　二、認(rèn)真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。

　　三、認(rèn)真落實資金票款安全局長負(fù)責(zé)制，實行儲匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。成立有專門的'案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實行績效考核制度和問責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發(fā)有舉報卡。

　　四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對查出的問題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實。

　　五、認(rèn)真按照《關(guān)于印發(fā)%26<xx州郵政金融內(nèi)部控制評價試行辦法%26>的通知》x郵金管〔XX〕105號和《xx州郵政金融內(nèi)控制度評價、現(xiàn)場處罰標(biāo)準(zhǔn)及打分表》要求，積極開展郵政金融內(nèi)控評價活動。在開展內(nèi)控評價的同時，對中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)三級權(quán)限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金、銀行賬戶、大額權(quán)限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運(yùn)鈔管理、營銷排查等高風(fēng)險環(huán)節(jié)開展經(jīng)常性的檢查，及時排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。

　　六、為強(qiáng)化郵政金融管理，結(jié)合本局實際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現(xiàn)金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調(diào)整XX年儲匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應(yīng)急預(yù)案。

　　七、不足之處：一是部分班組、支局長以及相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行檢查職責(zé);二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達(dá)到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。四是安防設(shè)施不達(dá)標(biāo)，網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足。五是代理保險業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監(jiān)督和制約機(jī)制。

　　通過開展此次自查活動，認(rèn)真對照《指引》和相關(guān)案件防控規(guī)定要求，努力做到進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，建立案件防控長效機(jī)制，進(jìn)一步做好案件防控基礎(chǔ)工作，完善制度和措施并提高執(zhí)行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。

金融自查報告11

　　一、檢查總體要求

　�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)情況。銀行能否在開展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對各項同業(yè)業(yè)務(wù)制定了業(yè)務(wù)政策、制度和程序，并定期對其進(jìn)行評價、檢討和修訂；經(jīng)營計劃及考核辦法的制定、實施、完成情況如何。

　�。ǘ�）組織架構(gòu)與崗位職責(zé)。是否由一個委員會或部門履行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的職能；各業(yè)務(wù)部門設(shè)臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監(jiān)督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責(zé)說明；關(guān)鍵崗位是否執(zhí)行了輪崗和強(qiáng)制休假制度。

　�。ㄈ�）授權(quán)授信管理。是否嚴(yán)格按照制度進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；是否存在超出授權(quán)范圍的交易；限額管理情況如何；是否設(shè)定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務(wù)是否納入統(tǒng)一授信管理。

　�。ㄋ模�會計核算。是否對各類同業(yè)業(yè)務(wù)制定了相關(guān)會計核算辦法；記賬方法和會計科目的使用是否正確；是否按規(guī)定及時、全面對賬；后臺結(jié)算部門如何對前臺交易進(jìn)行監(jiān)督；是否按照“實

　　質(zhì)重于形式”的會計核算原則，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)和實際承擔(dān)風(fēng)險情況納入表內(nèi)或表外核算。

　　（五）資本與撥備。是否存在通過少計或不計加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴(yán)格按照監(jiān)管要求計提準(zhǔn)備金。

　�。�六）流動性管理。流動性風(fēng)險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制現(xiàn)金流缺口；流動性風(fēng)險限額管理是否有效。

　�。ㄆ撸┬畔�溝通。是否建立了有效的'業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)；并建立有效的信息交流和反饋機(jī)制；是否建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時、真實、完整地進(jìn)行信息披露；上報的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理能否達(dá)到規(guī)定的良好標(biāo)準(zhǔn)。

　�。ò耍┖弦�(guī)管理。合規(guī)部門是否審核評價各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性；能否實施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告。

　　（九）內(nèi)外部審計情況。內(nèi)外部審計是否將所有同業(yè)業(yè)務(wù)納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達(dá)到制度要求；對同業(yè)業(yè)務(wù)的政策、程序和執(zhí)行情況的檢查和評估是否有效；發(fā)現(xiàn)的問題是否得到切實整改。

　�。ㄊ�）其他方面。檢查人員應(yīng)對同業(yè)業(yè)務(wù)交易資金的流向、

　　用途要進(jìn)行重點(diǎn)了解，必要的話，應(yīng)當(dāng)?shù)浇灰讓κ謾C(jī)構(gòu)做進(jìn)一步核實。銀行應(yīng)保證同業(yè)業(yè)務(wù)的檔案完整性，檢查相關(guān)交割單、合同內(nèi)容是否完整，審批手續(xù)是否齊全。

　　二、具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域檢查要點(diǎn)

　　（一）存放同業(yè)/同業(yè)存放

　　有無存放于非金融機(jī)構(gòu)款項和非金融機(jī)構(gòu)的存放款項；資金用途是否合規(guī)；是否存在私下協(xié)議，將款項存放同業(yè)進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營；是否在存放同業(yè)款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項的可收回性如何，減值準(zhǔn)備計提是否準(zhǔn)確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機(jī)構(gòu)，特別是存放在風(fēng)險較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學(xué)的資金價格管理機(jī)制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。

　�。ǘ�）同業(yè)拆出/同業(yè)拆入

　　是否建立科學(xué)的資金價格管理機(jī)制，是否拆新還舊，是否

　　存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，減值準(zhǔn)備計提是否準(zhǔn)確；是否為規(guī)避監(jiān)管，將拆入資金納入同業(yè)存放科目核算，或?qū)⒉鹑胭Y金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規(guī)，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆

　　出資金進(jìn)行其他違規(guī)經(jīng)營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。

　�。ㄈ�）系統(tǒng)內(nèi)往來（系統(tǒng)內(nèi)存放/系統(tǒng)內(nèi)拆借）

　　系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責(zé)

　　是否健全；系統(tǒng)內(nèi)往來會計核算是否正確；資金劃撥手續(xù)是否齊全；是否建立科學(xué)的內(nèi)部資金價格管理機(jī)制；往來賬戶的利息計算是否正確、入賬是否及時；是否堅持系統(tǒng)內(nèi)往來定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復(fù)核的情況。

　�。ㄋ模┢睋�(jù)轉(zhuǎn)貼

　　交易對手是否符合轉(zhuǎn)貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內(nèi)；頭寸充足性如何，是否會導(dǎo)致流動性風(fēng)險；是否存在將票據(jù)業(yè)務(wù)異化為規(guī)避監(jiān)管、騰挪規(guī)模的情況：是否存在借助相關(guān)“通道”，通過轉(zhuǎn)貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據(jù)類理財產(chǎn)品將已賣斷的票據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行回購，達(dá)到票據(jù)資產(chǎn)“表外化”的情況。

　�。ㄎ澹﹤�券投資/回購

　　債券投資/回購業(yè)務(wù)內(nèi)控實際執(zhí)行情況如何，業(yè)務(wù)的前、中、

　　后臺是否真正獨(dú)立設(shè)臵并有效運(yùn)行；市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內(nèi)是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實際利率和利息調(diào)整金額是否準(zhǔn)確；相關(guān)債券信用等級是否均經(jīng)適當(dāng)評估、及時備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進(jìn)行調(diào)查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續(xù)逆回購交易，交易的真實性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認(rèn)、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計提是否準(zhǔn)確。

　�。�六）信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　是否遵守真實性原則，轉(zhuǎn)出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉(zhuǎn)讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買斷加遠(yuǎn)期回購等方式規(guī)避監(jiān)管等行為；是否嚴(yán)格遵守整體性原則，轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應(yīng)收利息；是否遵守潔凈轉(zhuǎn)讓原則，實現(xiàn)資產(chǎn)的真實、完全轉(zhuǎn)讓，風(fēng)險的真實、完全轉(zhuǎn)移，變更擔(dān)保及抵質(zhì)押手續(xù)；轉(zhuǎn)讓雙方賬務(wù)處理是否銜接一致，相關(guān)風(fēng)險承擔(dān)在任何時點(diǎn)上均不落空,及時調(diào)整監(jiān)管指標(biāo)計算; 是否存在使用理財資金直接購買信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監(jiān)管部門的要求及時完成有關(guān)信息報送。

　　（七）銀信合作業(yè)務(wù)

金融自查報告12

　　根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》的要求及市人行的�？傮w部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的`具體內(nèi)容逐項展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、提高認(rèn)識、組織開展自查。

　　針對本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計自查工作，對照自查內(nèi)容逐項排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行整改落實，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計崗位職責(zé)。

　　二、金融統(tǒng)計自查情況

　　我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)計制度規(guī)定；認(rèn)真做好統(tǒng)計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。

　　三、存在的問題及整改措施

　�。ㄒ唬┐嬖诘膯栴}

　　1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。

　　2、統(tǒng)計崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓(xùn)，或?qū)�金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。

　�。ǘ�）整改措施

　　1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確、完整。

　　2、認(rèn)真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準(zhǔn)確、及時、口徑一致。

金融自查報告13

　　現(xiàn)就xxx區(qū)20xx年防范化解重大金融風(fēng)險工作自查情況匯報如下：

　　一、20xx年工作開展情況

　　（一）建立健全防范化解重大金融風(fēng)險工作機(jī)制

　　成立xxx區(qū)防范化解重大風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，研究制定年度防范化解重大金融風(fēng)險工作方案，將年度工作任務(wù)細(xì)化到各相關(guān)部門、鄉(xiāng)（街道）和社區(qū)等單位。建立以問題為導(dǎo)向的工作調(diào)度機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)問題，由分管區(qū)長立即調(diào)度，重大問題，由區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)隨時調(diào)度，并將問題解決情況納入政府專項督查范圍和年度目標(biāo)管理考核體系，實施責(zé)任倒查和問責(zé)等。

　�。ǘ�）開展金融環(huán)境專項整治行動

　　我區(qū)在20xx年涉金融案件專項清理成果的基礎(chǔ)上，在20xx年繼續(xù)常抓不懈。截至目前，區(qū)法院共執(zhí)結(jié)市交辦的涉金融債權(quán)案件146件，執(zhí)行到位金額合計29491萬元，結(jié)案率98.65%，執(zhí)行到位率86.08%。區(qū)公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟(jì)損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問題8件，涉及金額4900萬元，已解決7件，完成率達(dá)89.57%，解決金額4389萬元，完成率達(dá)90%。

　�。ㄈ�）開展防范和打擊非法集資宣傳月活動

　　印發(fā)《xxx區(qū)開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動實施方案》，全面發(fā)動各鄉(xiāng)、街道，有序推進(jìn)各項宣傳工作；副區(qū)長xxx在區(qū)委中心組學(xué)習(xí)會議上做了《遠(yuǎn)離非法集資，擴(kuò)大直接融資》的專題報告；區(qū)投金辦聯(lián)合區(qū)經(jīng)信委等部門組織轄區(qū)企業(yè)參加四送一服企業(yè)座談會，借此機(jī)會區(qū)投金辦向與會企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識，并現(xiàn)場發(fā)放宣傳材料100份；各鄉(xiāng)、街道也結(jié)合轄區(qū)實際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動。如龍獅橋鄉(xiāng)、長風(fēng)鄉(xiāng)、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的機(jī)會，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區(qū)銀行等金融機(jī)構(gòu)開展集中宣傳活動；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發(fā)動社區(qū)干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開展宣傳。

　�。ㄋ模╅_展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險排查行動

　　成立了以常務(wù)副區(qū)長為組長，相關(guān)部門參與的領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)（街道）、區(qū)有關(guān)部門做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治有關(guān)工作。建立定期調(diào)度工作機(jī)制，每月召開一次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治領(lǐng)導(dǎo)小組會議。以工商注冊信息為抓手，重點(diǎn)監(jiān)管在注冊名稱和經(jīng)營范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P2P”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣的企業(yè)；鄉(xiāng)、街道以社區(qū)網(wǎng)格為主要陣地，加強(qiáng)對轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的`排查。20xx年未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)。

　�。ㄎ澹╅_展小額貸款公司現(xiàn)場檢查

　　按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xxx省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開展20xx年度小額貸款公司現(xiàn)場檢查的通知》的要求，委托第三方機(jī)構(gòu)對xxx市xxx區(qū)范圍內(nèi)的四家小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查,通過聽取公司負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員的基本情況介紹；對公司的財務(wù)制度、信貸管理制度以及相關(guān)內(nèi)控制度等進(jìn)行現(xiàn)場檢查；被檢查單位填報現(xiàn)場檢查統(tǒng)計報表，報送財務(wù)會計資料以及相關(guān)資料等方式，進(jìn)行了詳細(xì)檢查和了解。xxx區(qū)各小額貸款公司開業(yè)手續(xù)齊全，公司董事長和高管都經(jīng)過了任職資格核準(zhǔn)。公司注冊資本金來源真實、合法，增資擴(kuò)股等相關(guān)變更手續(xù)完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經(jīng)營、發(fā)展的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權(quán)責(zé)及其分工，制定了議事規(guī)則、決策程序、財務(wù)管理和內(nèi)控制度，根據(jù)實際相應(yīng)設(shè)立了相關(guān)職能科室和部門，明確職權(quán)、落實責(zé)任。各公司都能嚴(yán)格按照審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營活動，未發(fā)現(xiàn)違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為。但部分企業(yè)在經(jīng)營管理、風(fēng)險控制等方面仍然還存在著需要進(jìn)一步規(guī)范和完善的地方。

　�。�六）防范地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險

　　消化存量債務(wù)。成立xxx區(qū)債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺了《xxx區(qū)地方政府性債務(wù)風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》等文件，對政府性債務(wù)的舉借、使用、償還和監(jiān)督管理中各部門職責(zé)、總體要求、遵循原則和風(fēng)險控制措施作出了相應(yīng)規(guī)定；分工協(xié)作并統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)財政部門牽頭，組織相關(guān)部門召開了多次會議，就地方政府性債務(wù)進(jìn)行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務(wù)逐項進(jìn)行清理核實，排查整改，確認(rèn)債務(wù)主體，查清債務(wù)規(guī)模、資金用途、還款來源和還款時序，制定切實可行的償債計劃，納入預(yù)算管理，按時償還并逐步消化債務(wù)；管好資金并用好資金。嚴(yán)格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過單位申報、財政部門核實，仔細(xì)謹(jǐn)慎上報每一筆債券資金項目。支付每一筆置換債券資金都嚴(yán)格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬元，有效化解了存量債務(wù)。

　　遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強(qiáng)管理，規(guī)避風(fēng)險”的原則，加強(qiáng)對新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區(qū)投融資領(lǐng)導(dǎo)小組工作職能，對舉債進(jìn)行事前評審論證，加強(qiáng)債務(wù)績效評價和工程投資評審，整體把握和控制全區(qū)政府債務(wù)總規(guī)模。對新增債券編制預(yù)算調(diào)整方案，并嚴(yán)格按照申報的項目撥付，確保資金在規(guī)定期限內(nèi)完成支出。隨著經(jīng)濟(jì)社會的不斷發(fā)展，地方政府新增債券不可避免的增長，xxx區(qū)將不斷地建立健全地方政府債務(wù)的管理體系，實現(xiàn)債務(wù)增長適度，管理規(guī)范。目前我區(qū)債務(wù)規(guī)模得到有效控制，債務(wù)風(fēng)險有效可控。

　　二、存在的問題

　　（一）金融環(huán)境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務(wù)等部門，協(xié)調(diào)難度較大；

　�。ǘ�）互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙的手段日新月異，我區(qū)現(xiàn)有的人力及技術(shù)手段很難滿足當(dāng)前防范金融風(fēng)險工作的需要；

　�。ㄈ�）受區(qū)級權(quán)限影響，發(fā)現(xiàn)部分違規(guī)機(jī)構(gòu)需提請市里相關(guān)部門處置，協(xié)調(diào)難度較大。

　　三、下一步做法：

　　（一）要提高思想認(rèn)識，增強(qiáng)抓好金融環(huán)境整治工作的責(zé)任感；

　　（二）加強(qiáng)部門聯(lián)動，密切溝通，及時對接，信息實時共享；

　�。ㄈ�）強(qiáng)化金融理論知識學(xué)習(xí)，提高處置復(fù)雜金融案件的業(yè)務(wù)水平；

　�。ㄋ模┨岣呓鹑诎讣�的處置效率，主動作為，及時執(zhí)行到位；

　�。ㄎ澹┘訌�(qiáng)宣傳，擴(kuò)大效果，及時有效報道專項活動的開展情況，營造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍；

　�。�六）借鑒廣州等地做法，學(xué)習(xí)先進(jìn)地區(qū)經(jīng)驗，尋求與第三方金融機(jī)構(gòu)合作，尋找防范金融風(fēng)險工作新思路、新舉措。

金融自查報告14

　　根據(jù)《關(guān)于開展ⅩⅩ年金融統(tǒng)計專項檢查的通知》（甬銀發(fā)［ⅩⅩ］69號），分行資產(chǎn)監(jiān)控部積極響應(yīng)通知要求開展ⅩⅩ年金融統(tǒng)計專項檢查的自查工作，我部根據(jù)工作分配對相關(guān)的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表進(jìn)行了自查，自查工作主要從金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計數(shù)據(jù)采集管理方式方面進(jìn)行，現(xiàn)將相關(guān)自查工作匯報如下：

　　一、統(tǒng)計質(zhì)量自查情況

　　涉及我部的對外報表主要包括房地產(chǎn)貸款統(tǒng)計類、涉農(nóng)統(tǒng)計類、貸款行業(yè)分類統(tǒng)計報表、大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計報表和銀行承兌匯票統(tǒng)計報表，為了核查數(shù)據(jù)質(zhì)量，我部對上述報表重新進(jìn)行核實計算。

　　因為涉及報表較多，自查采用抽查方式進(jìn)行檢查�，F(xiàn)在進(jìn)行自查工作因為取數(shù)時點(diǎn)和原來不同，導(dǎo)致在去年上報行業(yè)分類中數(shù)據(jù)和目前數(shù)據(jù)倉庫導(dǎo)出的ⅩⅩ年的數(shù)據(jù)資料行業(yè)分類余額有所不同。

　　4.大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計報表和銀行承兌匯票統(tǒng)計報表在該報表中，大中小企業(yè)規(guī)模和限額方面按照國標(biāo)大中小企業(yè)進(jìn)行分類篩選，由數(shù)據(jù)倉庫導(dǎo)出的.企業(yè)類型大小進(jìn)行區(qū)分。大中小企業(yè)貸款行業(yè)分類情況嚴(yán)格按照國家標(biāo)準(zhǔn)(gb/t 4754-20xx)進(jìn)行分類篩選，數(shù)據(jù)來源于總行數(shù)據(jù)倉庫表內(nèi)業(yè)務(wù)明細(xì)。在自查工作中，抽查了4月份的190

　　2、1908機(jī)構(gòu)和6月份的1907、1909機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)填報數(shù)據(jù)正確。但是在表外業(yè)務(wù)“單戶授信小于500萬的境內(nèi)小型企業(yè)貸款合計”一欄中，由于數(shù)據(jù)倉庫中導(dǎo)出的原始數(shù)據(jù)缺少企業(yè)的授信額度欄目，先前是按照企業(yè)貸款余額進(jìn)行統(tǒng)計，由于今年下半年總行會?3予以導(dǎo)出客戶風(fēng)險信息的數(shù)據(jù)資料，其中包含授信額度一欄，因此統(tǒng)計授信額度小于500萬元的企業(yè)數(shù)量及其貸款數(shù)量的統(tǒng)計口徑會進(jìn)一步明確。

　　二、統(tǒng)計自查發(fā)現(xiàn)的問題

　　在統(tǒng)計自查過程中，我部統(tǒng)計人員也發(fā)現(xiàn)了在統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送中存在的一些問題：

　　1.科技支持力度尚顯薄弱

　　由于統(tǒng)計工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證。另外因為科技支持力度尚顯薄弱，統(tǒng)計復(fù)核工作無法利用系統(tǒng)進(jìn)行表內(nèi)和表間的數(shù)據(jù)校驗，缺乏對報表質(zhì)量進(jìn)行快速有效的整體評估和復(fù)核的操作依據(jù)。

　　2.數(shù)據(jù)來源和數(shù)據(jù)處理流程尚待完善

　　因為統(tǒng)計報表由填報部門根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對報表的理解自行填報，文字性的填報流程或說明尚待更新完善，不同填報人員選用的統(tǒng)計方法有差異，因此，準(zhǔn)確的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程有待進(jìn)一步完善。例如在涉農(nóng)貸款統(tǒng)計中，“農(nóng)村區(qū)域”與“城市區(qū)域”的準(zhǔn)確界定問題。

　　三、統(tǒng)計工作改善措施

　　1.加大科技支持力度

　　目前資產(chǎn)監(jiān)控部正在對crm系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化升級，在不久的將來，對人民銀行、銀監(jiān)局等監(jiān)管部門的報表能夠統(tǒng)一由crm系統(tǒng)自動導(dǎo)出。crm系統(tǒng)的優(yōu)化升級將有效地改變數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)支持功能差，報備安全檢查記錄。表自動化處理程度低的狀況，不僅能夠減輕統(tǒng)計人員通過手工填報工作量較大的弊端，同時也能進(jìn)一步增強(qiáng)各監(jiān)管報表的時效性和準(zhǔn)確性。

金融自查報告15

　　金融業(yè)是國家重點(diǎn)建設(shè)和保護(hù)行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行對保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的意義，根據(jù)塔銀辦【20xx】83號文件要求，xxxx村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱：我行）高度重視，結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全基線》內(nèi)容及相關(guān)要求，認(rèn)真組織落實，開展自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、接入情況概述

　　我行20xx年通過烏魯木齊縣xxxx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計、等重要信息系統(tǒng)。目前，各信息系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開展正常。

　　二、自查情況

　�。ㄒ唬�機(jī)房方面

　　因我行使用各類服務(wù)器配置地址在河南xxxx管理部，并由專人進(jìn)行運(yùn)維管理，我行設(shè)置僅設(shè)備機(jī)房一個，無數(shù)據(jù)信息、文件存儲、應(yīng)用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺用于與河南中心服務(wù)器數(shù)據(jù)通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機(jī)房地址：烏蘇市海河西路10號，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周圍無危險建筑，機(jī)房面積為30平米，無易燃易爆物品，區(qū)域劃分為主機(jī)房區(qū)及監(jiān)控機(jī)房區(qū)；配置電子門禁系統(tǒng)一套，進(jìn)出入由機(jī)房管理人員通過指紋驗證進(jìn)入，同時設(shè)有機(jī)房進(jìn)出入登記薄，對外來人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護(hù)擴(kuò)展，安裝一套機(jī)房環(huán)境監(jiān)控設(shè)備設(shè)施，布有中央空調(diào)一臺，二氧化碳、水基滅火器各一個，地面鋪設(shè)防靜電地板，已經(jīng)當(dāng)?shù)叵�防部門驗收通過。

　�。ǘ�）、網(wǎng)絡(luò)安全：

　　xxxx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡(luò)要求參照河南xxxx管理部現(xiàn)有要求，按業(yè)務(wù)種類將網(wǎng)絡(luò)劃分為業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò)，不同網(wǎng)絡(luò)通過路由器、交換機(jī)、網(wǎng)卡實現(xiàn)物理隔離，嚴(yán)禁相互訪問、接入。同時，依照國家等級保護(hù)原則，不同網(wǎng)絡(luò)區(qū)域安全保護(hù)等級設(shè)置有級別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行，已通過租用電信、聯(lián)通雙線路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，以雙機(jī)熱備模式部署，實現(xiàn)設(shè)備冗余、自動切換，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。建立健全機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、計算機(jī)等管理制度18份，以規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、約束、指導(dǎo)的員工行為。配備機(jī)房管理人員2名（A崗、B崗），定期對機(jī)房設(shè)備、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)、辦公電腦進(jìn)行巡查運(yùn)維。

　�。ㄈ�）、信息管理

　　我行定期（每周三）開展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規(guī)、風(fēng)險案列等進(jìn)行統(tǒng)一學(xué)習(xí)，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時，亦樹立員工正確的人生觀、價值觀，同時增強(qiáng)我行市場競爭力。單位在用每個信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置專人專崗，加大加強(qiáng)用戶密碼和屏�？诹畹劝踩�防護(hù)措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告?zhèn)浒�。所有終端、計算機(jī)安裝有病毒防護(hù)軟件，定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴(yán)格管理移動存儲介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動存儲介質(zhì)的'使用情況，嚴(yán)禁違規(guī)使用移動存儲介質(zhì)。建立重大信息安全事件報告制度，明確了事件報告內(nèi)容及流程。目前我行無外包服務(wù)。

　�。ㄋ模�、運(yùn)維管理

　　已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確安全事件報告制度和處置管理制度，明確要求計算機(jī)操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼，單位使用計算機(jī)嚴(yán)禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴(yán)禁私接亂插個人或外單位人員存儲介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對使用該項工作進(jìn)行檢查。建立相應(yīng)計算機(jī)使用、存儲介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。

　�。ㄎ澹�、組織機(jī)構(gòu)管理

　　已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，各部室經(jīng)理、各支行長任組員，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設(shè)置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、機(jī)房管理員等崗位，并配備AB角；建立機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、信息安全等方面運(yùn)維及管理制度或操作技術(shù)規(guī)范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行。

　　三、存在的問題

　　1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對他行較為薄弱；

　　2、科技培訓(xùn)方面開展次數(shù)較少，員工計算機(jī)操作水平有待提；

　　3、科技工作不好開展，很多業(yè)務(wù)需要科技支撐，但只能依靠上級開發(fā)、指導(dǎo)、培訓(xùn)，不能參與到開發(fā)過程去；

　　4、系統(tǒng)功能開發(fā)不到位，結(jié)算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢；

　　四、后期工作方向

　　1、加大本行員工科技方面的培訓(xùn)工作，不斷更新新知識、新技能，培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛崗敬業(yè)的隊伍。

　　2、嚴(yán)格要求計算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、各類軟件的使用，加大操作規(guī)范及操作權(quán)限管理，加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理，保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

　　3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制，做到責(zé)任到崗、落實到人、相互制約、相互監(jiān)督，積極開展內(nèi)部檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，消除風(fēng)險隱患。

　　4、積極開展日常計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作，機(jī)關(guān)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計算機(jī)管理員1名，定時對機(jī)房設(shè)備運(yùn)行、計算機(jī)使用、衛(wèi)生清理進(jìn)行管理，總行負(fù)責(zé)監(jiān)督落實。

　　5、繼續(xù)加大科技資金投入，用于加快推動科技建設(shè)步伐，提升我行科技水平能力。

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