金融自查報(bào)告(匯編15篇)
隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步，報(bào)告使用的次數(shù)愈發(fā)增長(zhǎng)，我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意涵蓋報(bào)告的基本要素。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報(bào)告呢？下面是小編為大家收集的金融自查報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
金融自查報(bào)告1
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考覈評(píng)比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作
我行高度重視
加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議
統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí)
提高對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)
確定了檢查人員
落實(shí)檢查人員責(zé)任
提出了具體要求
從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
(一)、確定檢查時(shí)間及范圍
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年7月3日至7月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
(二)、自查結(jié)果
我支行在本次對(duì)20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、
《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料覈對(duì)基本一致。
(三)、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題
(一)統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
(二)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
(三)統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)覈、負(fù)責(zé)人審覈的復(fù)覈審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
(一)加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的.完整。
(二)、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
(三)、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)覈工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
(四)、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)覈審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審覈把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)覈崗覈查，再由負(fù)責(zé)人審覈后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
(五)、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審覈工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
(六)、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題，落實(shí)整改。
金融自查報(bào)告2
根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于開展20xx年度市金融統(tǒng)計(jì)工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進(jìn)行了精心的準(zhǔn)備并認(rèn)真開展自查，現(xiàn)將自 查情況回報(bào)如下：
一、金融統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)執(zhí)行情況：
1、我支行能認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
二、金融統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)制度的情況：
我支行能及時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我支行有專人負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查，所報(bào)的.貸款月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至上級(jí)支行，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
四、存在問題
1、統(tǒng)計(jì)力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行由于人員缺乏，沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員而
是由其它崗位人員兼任。另外，由于統(tǒng)計(jì)工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)不能真正地重視起來(lái)。
五、采取措施 ：
1、切實(shí)加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，努力提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作要求，不斷提高金融統(tǒng)計(jì)工作水平。
3、強(qiáng)化科技對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地進(jìn)行。
金融自查報(bào)告3
xxxx年，我辦黨風(fēng)廉政建設(shè)工作在區(qū)委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，結(jié)合自身工作實(shí)際，按照區(qū)紀(jì)委的要求，不斷加強(qiáng)機(jī)關(guān)黨員干部的黨風(fēng)廉政學(xué)習(xí)，始終保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，恪盡職守，廉潔自律，領(lǐng)導(dǎo)班子充分發(fā)揮表率作用，制定完善了本單位黨風(fēng)廉政建責(zé)任目標(biāo)和各項(xiàng)規(guī)章制度，確保了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的落實(shí)�，F(xiàn)將一年來(lái)黨風(fēng)廉政建設(shè)自查情況匯報(bào)如下：
一、 黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制落實(shí)情況
1.抓好黨風(fēng)廉政宣傳教育工作。學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政手冊(cè)》、黨內(nèi)監(jiān)督“兩個(gè)條例”及其他有關(guān)文件，深入開展了理想信念和廉潔從政教育；職業(yè)道德和艱苦奮斗教育。借鑒各種活動(dòng)方式，開展警示學(xué)習(xí)教育。為了更好地發(fā)揮正面引導(dǎo)的典型示范效應(yīng)，始終把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為單位日常工作的重要部分，納入工作目標(biāo)責(zé)任管理，始終堅(jiān)持周五政治學(xué)習(xí)制度。
2.建立健全了各項(xiàng)規(guī)章制度。把廉政建設(shè)責(zé)任制工作落到實(shí)處，制定了《xxxx年黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作意見和責(zé)任目標(biāo)》、《民主生活會(huì)制度》、《議事規(guī)則》等廉潔自律規(guī)章制度，明確黨支部、黨支部成員、股室負(fù)責(zé)人具體責(zé)任及目標(biāo)范圍，并對(duì)責(zé)任考核、責(zé)任追究作了具體規(guī)定，實(shí)行責(zé)任追究制，為黨風(fēng)廉政建設(shè)工作起到了監(jiān)督和約束作用。在民主生活會(huì)上，每位成員都把自己堅(jiān)持黨性、端正黨風(fēng)、維護(hù)黨紀(jì)特別是保持廉潔以及廉政建設(shè)責(zé)任制工作完成情況作為重要匯報(bào)內(nèi)容。在召開民主生活會(huì)時(shí)，我們讓股室負(fù)責(zé)人參加，廣泛征求意見，增加工作透明度，加強(qiáng)監(jiān)督，保證了民主生活會(huì)的質(zhì)量。凡屬機(jī)關(guān)重大事項(xiàng)如人事任免、重大財(cái)務(wù)開支等事先經(jīng)過集體研究再作決定。行政責(zé)任追究制的實(shí)行，進(jìn)一步規(guī)范了機(jī)關(guān)全體同志的日常行為規(guī)范。
3認(rèn)真落實(shí)四大紀(jì)律八項(xiàng)要求。堅(jiān)持反腐敗抓源頭，緊貼金融工作實(shí)際，用正面的“規(guī)矩”和反面的“禁令”來(lái)制約行使權(quán)力過程中的隨意性。同時(shí)還認(rèn)真落實(shí)依法行政責(zé)任制，按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的規(guī)定，各股室每季度都要對(duì)本股室黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作情況進(jìn)行一次自查，發(fā)現(xiàn)苗頭性傾向性問題及時(shí)糾正，重大問題及時(shí)報(bào)告，半年和年終要分別寫出本股室貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況的書面報(bào)告。把對(duì)責(zé)任制的檢查同干部考核工作緊密結(jié)合起來(lái)，在年度考核中要實(shí)行廉政建設(shè)一票否決制，對(duì)因工作抓得不力而造成嚴(yán)重后果和惡劣影響的，層層追究嚴(yán)肅處理領(lǐng)導(dǎo)干部的相關(guān)責(zé)任。
二、黨風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)定執(zhí)行情況
1.單位的`各項(xiàng)重大事項(xiàng)工作。嚴(yán)格按照《機(jī)關(guān)干部廉潔自律八條規(guī)定》增強(qiáng)反腐敗斗爭(zhēng)意識(shí)，將反腐敗工作變?yōu)樽杂X行動(dòng)，融入日常生活、工作之中，時(shí)刻繃緊這根弦，防微杜漸，向社會(huì)公開服務(wù)承諾，接受群眾監(jiān)督。領(lǐng)導(dǎo)班子一貫注意工作方法，堅(jiān)持民主集中制原則，尊重班子成員意見，堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)，民主決策，從不搞一言堂。
2.建立完善機(jī)關(guān)各項(xiàng)管理制度。為了保證政務(wù)公開，以制度約束每個(gè)黨員干部的工作行為。我辦制訂了各項(xiàng)目標(biāo)考核管理辦法和各項(xiàng)制度，領(lǐng)導(dǎo)班子定期例會(huì)，各業(yè)務(wù)股室每周五匯報(bào)例會(huì)等。會(huì)上大家都客觀反映工作情況及個(gè)人想法，特別是涉及到股室業(yè)務(wù)等一些敏感問題，均能充分發(fā)表個(gè)人的觀點(diǎn)意見，供領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策。
3.單位工作用車的使用和管理。能夠嚴(yán)格按照規(guī)定和機(jī)關(guān)車輛管理制度，凡是公務(wù)用車，均由用車人申請(qǐng)，綜合股填寫申請(qǐng)單，再經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)方可出車，杜絕私人用車。
4領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行不準(zhǔn)接受禮金、有價(jià)證券和有價(jià)證券，配偶、子女從業(yè)不存在違紀(jì)違規(guī)。領(lǐng)導(dǎo)干部政治強(qiáng)、作風(fēng)正、素質(zhì)高在工作、生活、紀(jì)律等各個(gè)方面嚴(yán)格要求自己，規(guī)范家屬親眷的行為，單位領(lǐng)導(dǎo)干部從沒有違紀(jì)違規(guī)和收受現(xiàn)象。
5.開展多種形式的廉政教育和法制宣傳教育。在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中，黨組始終堅(jiān)持標(biāo)本兼治，不斷加大治本力度，注重在打牢思想基礎(chǔ)上下功夫。堅(jiān)持做到“四個(gè)結(jié)合”，即理論灌輸和專題教育相結(jié)合，增強(qiáng)教育的吸引力，感染力；針對(duì)性與預(yù)防性相結(jié)合，把小事當(dāng)大事抓，把苗頭當(dāng)隱患抓；普遍教育與重點(diǎn)教育相結(jié)合，逢會(huì)必講，常抓不懈；正面疏導(dǎo)與反面警示相結(jié)合，做到警鐘長(zhǎng)鳴。
三、存在的問題
xxxx年，我辦在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中雖然取得一些了成績(jī)，但仍存在著一些不足之處：一是有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)規(guī)章制度需要更進(jìn)一步完善落實(shí)；二是黨內(nèi)民主生活會(huì)質(zhì)量有待于進(jìn)一步提高。
四、下一步改進(jìn)工作的方法
在今后一個(gè)時(shí)期的工作中，我們將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)勢(shì)，克服不足，狠抓黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的貫徹落實(shí)，在思想上筑牢反腐倡廉思想道德防線，在行動(dòng)上切實(shí)執(zhí)行關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定。
一是加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律工作的領(lǐng)導(dǎo)，大力推進(jìn)上下級(jí)談話、述職述廉、公開承諾、個(gè)人重大是項(xiàng)報(bào)告等制度，把廉潔自律工作納入我辦工作的重中之重，做好此項(xiàng)工作。
二是在抓鞏固、抓落實(shí)、抓深入、抓提高上下功夫，認(rèn)真組織落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，認(rèn)真自查自糾。
三是充分發(fā)揮部門職能作用，抓好機(jī)關(guān)對(duì)廉潔自律的宣傳學(xué)習(xí)。加大正反兩各方面典型宣傳力度，大力表彰勤政廉政先進(jìn)典型，進(jìn)一步營(yíng)造黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的社會(huì)輿論氛。
金融自查報(bào)告4
市人行：
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》的要求及市人行的.總體部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、提高認(rèn)識(shí)、組織開展自查。
針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計(jì)ab崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計(jì)自查工作，對(duì)照自查內(nèi)容逐項(xiàng)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定；認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
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1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)ab崗位人員，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑，報(bào)表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn)，或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。
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1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。
金融自查報(bào)告5
20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開反商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作會(huì)議，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，充分認(rèn)識(shí)此次專項(xiàng)治理工作的目的和重要意義。
我社上下聯(lián)系自身的工作實(shí)際，對(duì)照聯(lián)社三信聯(lián)25號(hào)文件精神進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊檢查、邊核實(shí)，著重對(duì)授權(quán)授信管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、房屋裝修及租賃、中間業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算、不良資產(chǎn)處置等方面進(jìn)行了自查自糾。
現(xiàn)將近階段自查情況匯報(bào)如下：
一、對(duì)授權(quán)授信管理的自查
經(jīng)查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴(yán)格執(zhí)行《貸款通則》的有關(guān)規(guī)定以及貸款“三查”制度辦理各項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)，無(wú)利用職權(quán)進(jìn)行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當(dāng)交易的行為。
二、對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的自查
經(jīng)查我社均能夠認(rèn)真執(zhí)行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定，無(wú)集體或者工作人員“送各種禮品給客戶”等變相提高存款利率的不正當(dāng)交易的行為。
三、對(duì)房屋租賃及裝修的自查
經(jīng)查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當(dāng)?shù)胤课葑赓U的市場(chǎng)價(jià)格；無(wú)重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項(xiàng)目，均向聯(lián)社部門報(bào)批，在核準(zhǔn)的各項(xiàng)費(fèi)用范圍內(nèi)進(jìn)行裝修。
四、對(duì)中間業(yè)務(wù)的自查
經(jīng)查我社目前開展的中間業(yè)務(wù)主要有聯(lián)行匯總業(yè)務(wù)，交通罰款代繳業(yè)務(wù)。前者按照人民銀行的規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)，后者目前不收取手續(xù)費(fèi)，均無(wú)不正當(dāng)交易的行為。
五、對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算的自查
經(jīng)查我社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)能夠嚴(yán)格按照規(guī)定認(rèn)真操作，能夠進(jìn)行事前審查、事中復(fù)核和事后監(jiān)督。各項(xiàng)費(fèi)用均憑合法的發(fā)票報(bào)銷，并嚴(yán)格執(zhí)行“三簽”制度。無(wú)不正當(dāng)交易的`行為。
六、對(duì)不良資產(chǎn)處置的自查
經(jīng)查我社在此期間已處置的不良資產(chǎn)共12筆，金額25。6萬(wàn)元，均嚴(yán)格執(zhí)行呆帳核銷的有關(guān)規(guī)定，無(wú)不正當(dāng)交易的行為。
七、無(wú)不正當(dāng)交易行為的投訴和舉報(bào)
自查情況總結(jié)：
通過此階段治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的開展，從自查的情況看，我社各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作均能夠按照有關(guān)規(guī)定辦理，無(wú)集體和工作人員為了獲得與客戶、其他單位和個(gè)人的交易機(jī)會(huì)或者有利于實(shí)現(xiàn)交易目的，向其贈(zèng)送現(xiàn)金、物品或者其他有價(jià)證券等行x的行為
也無(wú)客戶、其他單位和個(gè)人為了獲得交易機(jī)會(huì)或者有利于實(shí)現(xiàn)交易目的，向集體和工作人員贈(zèng)送且被接受的現(xiàn)金、物品或者其他有價(jià)證券等受x和索賄的行為。
但是，目前這些不正當(dāng)行為沒有發(fā)生并不代表將來(lái)也一定不會(huì)發(fā)生，從這一點(diǎn)上，我們認(rèn)識(shí)到治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作將是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，同樣需要我社上下在今后的工作中防微杜漸，不斷完善。
金融自查報(bào)告6
為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)安全管理，按照人民銀行××支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》××【20xx】1號(hào)）和省分行（《關(guān)于開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作的通知》××（【20xx】2號(hào)）要求，我行高度重視，對(duì)照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開展個(gè)人客戶信息安全自查工作�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、自查工作的組織情況
接到省行開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對(duì)文件進(jìn)行了學(xué)習(xí)，提出了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，部門正副主任為副組長(zhǎng)，個(gè)金部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄內(nèi)16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對(duì)全轄理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。
二、自查基本情況
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)方面
1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來(lái)就十分重視保密工作，在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方1面，按照《中國(guó)銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設(shè)立了保密工作委員會(huì)，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對(duì)全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導(dǎo)，督促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。
2、我行規(guī)章制度健全，從每個(gè)環(huán)節(jié)做起，保密觀念強(qiáng)，措施得力，落實(shí)較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；機(jī)密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調(diào)整并上報(bào)省分行。
�。ǘ┫到y(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對(duì)X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信信息系統(tǒng)的'管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴(yán)格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來(lái)，我行通過對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)排查和對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對(duì)涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄漏的情況。
�。ㄈ┲攸c(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強(qiáng)化內(nèi)部控制，加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計(jì)劃作為常規(guī)檢查項(xiàng)目，認(rèn)真開展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。
1、銀行卡業(yè)務(wù)管理
�。�1）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對(duì)所有申請(qǐng)進(jìn)件進(jìn)行了100%電核，對(duì)有疑問的或批量進(jìn)件由風(fēng)險(xiǎn)人員和直銷領(lǐng)隊(duì)上門核實(shí)包括真實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進(jìn)行了身份核查和征信調(diào)查。
�。�2）我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級(jí)監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實(shí)特約商戶實(shí)名制，在充分了解核實(shí)商戶相關(guān)信息的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國(guó)銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設(shè)備安裝與商戶POS設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。
2、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強(qiáng)了客戶身份資料識(shí)別，做好登記保管工作。
�。�1）我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定對(duì)客戶身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件；對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負(fù)責(zé)；個(gè)人金融部對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
�。�2）嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供、泄露的信息；對(duì)于上報(bào)的可疑交易，嚴(yán)格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。
（四）重要崗位人員管理情況
1、個(gè)人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對(duì)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況。
2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對(duì)本機(jī)構(gòu)對(duì)所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興趣愛好多為運(yùn)動(dòng)、看書等，無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對(duì)本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。
（五）重要制度的貫徹執(zhí)行情況為防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范操作，個(gè)人金融部結(jié)合對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對(duì)涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度，加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。針對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開展學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，加強(qiáng)員工對(duì)系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，通過學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示，“六十個(gè)嚴(yán)禁“等制度，將流程與制5度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實(shí)提高對(duì)新系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
三、下一步工作措施
我行將此項(xiàng)工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識(shí)。我行將繼續(xù)按照上級(jí)保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長(zhǎng)抓不懈地做好保密工作。
金融自查報(bào)告7
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號(hào)）的要求，我行對(duì)小企業(yè)金融服務(wù)情況開展了自查，具體情況如下：
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至年月末，我行小企業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，占全行貸款余額的xxxxx%。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長(zhǎng)xx%，比全部貸款增速高個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬(wàn)元，比上年同期多增xx萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標(biāo)，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類劃分：正常類貸款占%，不良貸款為。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當(dāng)?shù)卣恼J(rèn)可，連續(xù)年榮獲“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱號(hào)。
二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配臵，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院和銀監(jiān)會(huì)有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至年月，信貸支持小企業(yè)戶，累計(jì)投放貸款xx萬(wàn)元。一是準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機(jī)制靈活、經(jīng)營(yíng)規(guī)范、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺(tái)，舉辦銀政企對(duì)接會(huì)、以一個(gè)地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟(jì)建設(shè)，與家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款xx萬(wàn)元。
�。ǘ⿵�(qiáng)化組合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機(jī)制，我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，堅(jiān)持以“客戶為中心”，建立授信、風(fēng)險(xiǎn)、科技等各業(yè)務(wù)條線為支撐，各相關(guān)部門緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)，及時(shí)滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對(duì)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了調(diào)整，在支行的基礎(chǔ)上，對(duì)“只存不貸”的營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調(diào)整，并在營(yíng)業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的人力資源。三是對(duì)信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時(shí)，針對(duì)企業(yè)融資過程中擔(dān)保難問題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設(shè)計(jì)林權(quán)抵押貸款，擬推出知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，年在與7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，又引入了2家專業(yè)擔(dān)保公司。截至年月末，通過擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占總貸款余額的%，為小企業(yè)打開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮財(cái)務(wù)指標(biāo)外，還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導(dǎo)人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評(píng)級(jí)范圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。
（三）合理確定風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》，通過科學(xué)定價(jià)，既有效覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，又對(duì)小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)上合理浮動(dòng)，盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì)責(zé)任，不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費(fèi)用。
�。ㄋ模﹪�(yán)格落實(shí)貸款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強(qiáng)對(duì)客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測(cè)。一是嚴(yán)格貫徹落實(shí)貸款新規(guī)，對(duì)采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對(duì)象。對(duì)采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報(bào)送資金使用情況說(shuō)明。截至年月末，我行累放貸款xx萬(wàn)元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額xx萬(wàn)元。通過內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強(qiáng)政策宣傳，召開貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)，邀請(qǐng)企事業(yè)單位代表參會(huì)，宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險(xiǎn)控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí)，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財(cái)務(wù)精細(xì)化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問題
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問題和不足：
（一）專營(yíng)機(jī)構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨(dú)立核算機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制，制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善，專營(yíng)機(jī)構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。
�。ǘ┿y企信息不對(duì)稱。目前，大多小企業(yè)沒有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財(cái)務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專有信息，對(duì)小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評(píng)估困難，增加了我行貸款的.審查監(jiān)督成本和信息成本。
（三）信貸產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。
金融自查報(bào)告5
金融業(yè)是國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)和保護(hù)行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行對(duì)保障國(guó)家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的意義，根據(jù)塔銀辦【20xx】83號(hào)文件要求，xxxx村鎮(zhèn)銀行（以下簡(jiǎn)稱：我行）高度重視，結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全基線》內(nèi)容及相關(guān)要求，認(rèn)真組織落實(shí)，開展自查工作，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、接入情況概述
我行20xx年通過烏魯木齊縣xxxx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計(jì)、等重要信息系統(tǒng)。目前，各信息系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開展正常。
二、自查情況
�。ㄒ唬C(jī)房方面
因我行使用各類服務(wù)器配置地址在河南xxxx管理部，并由專人進(jìn)行運(yùn)維管理，我行設(shè)置僅設(shè)備機(jī)房一個(gè)，無(wú)數(shù)據(jù)信息、文件存儲(chǔ)、應(yīng)用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺(tái)用于與河南中心服務(wù)器數(shù)據(jù)通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機(jī)房地址：烏蘇市海河西路10號(hào)，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周圍無(wú)危險(xiǎn)建筑，機(jī)房面積為30平米，無(wú)易燃易爆物品，區(qū)域劃分為主機(jī)房區(qū)及監(jiān)控機(jī)房區(qū)；配置電子門禁系統(tǒng)一套，進(jìn)出入由機(jī)房管理人員通過指紋驗(yàn)證進(jìn)入，同時(shí)設(shè)有機(jī)房進(jìn)出入登記薄，對(duì)外來(lái)人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護(hù)擴(kuò)展，安裝一套機(jī)房環(huán)境監(jiān)控設(shè)備設(shè)施，布有中央空調(diào)一臺(tái)，二氧化碳、水基滅火器各一個(gè)，地面鋪設(shè)防靜電地板，已經(jīng)當(dāng)?shù)叵啦块T驗(yàn)收通過。
�。ǘ�、網(wǎng)絡(luò)安全：
xxxx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡(luò)要求參照河南xxxx管理部現(xiàn)有要求，按業(yè)務(wù)種類將網(wǎng)絡(luò)劃分為業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò)，不同網(wǎng)絡(luò)通過路由器、交換機(jī)、網(wǎng)卡實(shí)現(xiàn)物理隔離，嚴(yán)禁相互訪問、接入。同時(shí)，依照國(guó)家等級(jí)保護(hù)原則，不同網(wǎng)絡(luò)區(qū)域安全保護(hù)等級(jí)設(shè)置有級(jí)別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行，已通過租用電信、聯(lián)通雙線路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，以雙機(jī)熱備模式部署，實(shí)現(xiàn)設(shè)備冗余、自動(dòng)切換，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。建立健全機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)等管理制度18份，以規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、約束、指導(dǎo)的員工行為。配備機(jī)房管理人員2名（A崗、B崗），定期對(duì)機(jī)房設(shè)備、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)、辦公電腦進(jìn)行巡查運(yùn)維。
�。ㄈ�、信息管理
我行定期（每周三）開展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對(duì)業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)案列等進(jìn)行統(tǒng)一學(xué)習(xí)，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，亦樹立員工正確的人生觀、價(jià)值觀，同時(shí)增強(qiáng)我行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。單位在用每個(gè)信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置專人專崗，加大加強(qiáng)用戶密碼和屏�？诹畹劝踩雷o(hù)措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動(dòng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告?zhèn)浒浮Ｋ薪K端、計(jì)算機(jī)安裝有病毒防護(hù)軟件，定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴(yán)格管理移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)的使用情況，嚴(yán)禁違規(guī)使用移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)。建立重大信息安全事件報(bào)告制度，明確了事件報(bào)告內(nèi)容及流程。目前我行無(wú)外包服務(wù)。
�。ㄋ模⑦\(yùn)維管理
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確安全事件報(bào)告制度和處置管理制度，明確要求計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼，單位使用計(jì)算機(jī)嚴(yán)禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴(yán)禁私接亂插個(gè)人或外單位人員存儲(chǔ)介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對(duì)使用該項(xiàng)工作進(jìn)行檢查。建立相應(yīng)計(jì)算機(jī)使用、存儲(chǔ)介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。
�。ㄎ澹�、組織機(jī)構(gòu)管理
已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，各部室經(jīng)理、各支行長(zhǎng)任組員，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設(shè)置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、機(jī)房管理員等崗位，并配備AB角；建立機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、信息安全等方面運(yùn)維及管理制度或操作技術(shù)規(guī)范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行。
三、存在的問題
1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對(duì)他行較為薄弱；
2、科技培訓(xùn)方面開展次數(shù)較少，員工計(jì)算機(jī)操作水平有待提；
3、科技工作不好開展，很多業(yè)務(wù)需要科技支撐，但只能依靠上級(jí)開發(fā)、指導(dǎo)、培訓(xùn)，不能參與到開發(fā)過程去；
4、系統(tǒng)功能開發(fā)不到位，結(jié)算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢(shì)；
四、后期工作方向
1、加大本行員工科技方面的培訓(xùn)工作，不斷更新新知識(shí)、新技能，培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛崗敬業(yè)的隊(duì)伍。
2、嚴(yán)格要求計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、各類軟件的使用，加大操作規(guī)范及操作權(quán)限管理，加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理，保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。
3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監(jiān)督，積極開展內(nèi)部檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
4、積極開展日常計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作，機(jī)關(guān)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計(jì)算機(jī)管理員1名，定時(shí)對(duì)機(jī)房設(shè)備運(yùn)行、計(jì)算機(jī)使用、衛(wèi)生清理進(jìn)行管理，總行負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)。
5、繼續(xù)加大科技資金投入，用于加快推動(dòng)科技建設(shè)步伐，提升我行科技水平能力。
金融自查報(bào)告8
一、檢查總體要求
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO(shè)情況。銀行能否在開展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對(duì)各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)制定了業(yè)務(wù)政策、制度和程序，并定期對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià)、檢討和修訂；經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及考核辦法的制定、實(shí)施、完成情況如何。
�。ǘ┙M織架構(gòu)與崗位職責(zé)。是否由一個(gè)委員會(huì)或部門履行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能；各業(yè)務(wù)部門設(shè)臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監(jiān)督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責(zé)說(shuō)明；關(guān)鍵崗位是否執(zhí)行了輪崗和強(qiáng)制休假制度。
（三）授權(quán)授信管理。是否嚴(yán)格按照制度進(jìn)行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；是否存在超出授權(quán)范圍的交易；限額管理情況如何；是否設(shè)定交易對(duì)手或投資對(duì)象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務(wù)是否納入統(tǒng)一授信管理。
�。ㄋ模⿻�(huì)計(jì)核算。是否對(duì)各類同業(yè)業(yè)務(wù)制定了相關(guān)會(huì)計(jì)核算辦法；記賬方法和會(huì)計(jì)科目的使用是否正確；是否按規(guī)定及時(shí)、全面對(duì)賬；后臺(tái)結(jié)算部門如何對(duì)前臺(tái)交易進(jìn)行監(jiān)督；是否按照“實(shí)
質(zhì)重于形式”的會(huì)計(jì)核算原則，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)和實(shí)際承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)情況納入表內(nèi)或表外核算。
（五）資本與撥備。是否存在通過少計(jì)或不計(jì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴(yán)格按照監(jiān)管要求計(jì)提準(zhǔn)備金。
�。┝鲃�(dòng)性管理。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制現(xiàn)金流缺口；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理是否有效。
（七）信息溝通。是否建立了有效的.業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)；并建立有效的信息交流和反饋機(jī)制；是否建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、完整地進(jìn)行信息披露；上報(bào)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理能否達(dá)到規(guī)定的良好標(biāo)準(zhǔn)。
�。ò耍┖弦�(guī)管理。合規(guī)部門是否審核評(píng)價(jià)各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性；能否實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告。
�。ň牛﹥�(nèi)外部審計(jì)情況。內(nèi)外部審計(jì)是否將所有同業(yè)業(yè)務(wù)納入檢查計(jì)劃，檢查、評(píng)估的頻率是否達(dá)到制度要求；對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的政策、程序和執(zhí)行情況的檢查和評(píng)估是否有效；發(fā)現(xiàn)的問題是否得到切實(shí)整改。
�。ㄊ┢渌矫�。檢查人員應(yīng)對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)交易資金的流向、
用途要進(jìn)行重點(diǎn)了解，必要的話，應(yīng)當(dāng)?shù)浇灰讓?duì)手機(jī)構(gòu)做進(jìn)一步核實(shí)。銀行應(yīng)保證同業(yè)業(yè)務(wù)的檔案完整性，檢查相關(guān)交割單、合同內(nèi)容是否完整，審批手續(xù)是否齊全。
二、具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域檢查要點(diǎn)
�。ㄒ唬┐娣磐瑯I(yè)/同業(yè)存放
有無(wú)存放于非金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)和非金融機(jī)構(gòu)的存放款項(xiàng)；資金用途是否合規(guī)；是否存在私下協(xié)議，將款項(xiàng)存放同業(yè)進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營(yíng)；是否在存放同業(yè)款項(xiàng)中核算借款、投資、拆借等款項(xiàng)；是否定期檢查交易對(duì)手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項(xiàng)的可收回性如何，減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機(jī)構(gòu)，特別是存放在風(fēng)險(xiǎn)較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機(jī)制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項(xiàng)利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。
�。ǘ┩瑯I(yè)拆出/同業(yè)拆入
是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機(jī)制，是否拆新還舊，是否
存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對(duì)手信用狀況的變化，減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確；是否為規(guī)避監(jiān)管，將拆入資金納入同業(yè)存放科目核算，或?qū)⒉鹑胭Y金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規(guī)，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆
出資金進(jìn)行其他違規(guī)經(jīng)營(yíng)的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場(chǎng)外交易。
�。ㄈ┫到y(tǒng)內(nèi)往來(lái)（系統(tǒng)內(nèi)存放/系統(tǒng)內(nèi)拆借）
系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責(zé)
是否健全；系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)會(huì)計(jì)核算是否正確；資金劃撥手續(xù)是否齊全；是否建立科學(xué)的內(nèi)部資金價(jià)格管理機(jī)制；往來(lái)賬戶的利息計(jì)算是否正確、入賬是否及時(shí)；是否堅(jiān)持系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)定期對(duì)賬制度；對(duì)賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復(fù)核的情況。
�。ㄋ模┢睋�(jù)轉(zhuǎn)貼
交易對(duì)手是否符合轉(zhuǎn)貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內(nèi)；頭寸充足性如何，是否會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；是否存在將票據(jù)業(yè)務(wù)異化為規(guī)避監(jiān)管、騰挪規(guī)模的情況：是否存在借助相關(guān)“通道”，通過轉(zhuǎn)貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來(lái)”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對(duì)手以“賣出回購(gòu)”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據(jù)類理財(cái)產(chǎn)品將已賣斷的票據(jù)資產(chǎn)進(jìn)行回購(gòu)，達(dá)到票據(jù)資產(chǎn)“表外化”的情況。
�。ㄎ澹﹤顿Y/回購(gòu)
債券投資/回購(gòu)業(yè)務(wù)內(nèi)控實(shí)際執(zhí)行情況如何，業(yè)務(wù)的前、中、
后臺(tái)是否真正獨(dú)立設(shè)臵并有效運(yùn)行；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內(nèi)是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實(shí)際利率和利息調(diào)整金額是否準(zhǔn)確；相關(guān)債券信用等級(jí)是否均經(jīng)適當(dāng)評(píng)估、及時(shí)備案并定期更新；是否針對(duì)回購(gòu)交易對(duì)手的資信狀況進(jìn)行調(diào)查并定期更新；是否存在同一交易對(duì)手相同金額的連續(xù)逆回購(gòu)交易，交易的真實(shí)性如何；是否存在網(wǎng)下回購(gòu)交易，是否存在實(shí)際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認(rèn)、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提是否準(zhǔn)確。
�。┬刨J資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
是否遵守真實(shí)性原則，轉(zhuǎn)出方是否存在任何顯性或隱性的回購(gòu)條款，轉(zhuǎn)讓雙方是否存在采取簽訂回購(gòu)協(xié)議、即期買斷加遠(yuǎn)期回購(gòu)等方式規(guī)避監(jiān)管等行為；是否嚴(yán)格遵守整體性原則，轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應(yīng)收利息；是否遵守潔凈轉(zhuǎn)讓原則，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的真實(shí)、完全轉(zhuǎn)讓，風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)、完全轉(zhuǎn)移，變更擔(dān)保及抵質(zhì)押手續(xù)；轉(zhuǎn)讓雙方賬務(wù)處理是否銜接一致，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)在任何時(shí)點(diǎn)上均不落空,及時(shí)調(diào)整監(jiān)管指標(biāo)計(jì)算; 是否存在使用理財(cái)資金直接購(gòu)買信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監(jiān)管部門的要求及時(shí)完成有關(guān)信息報(bào)送。
�。ㄆ撸┿y信合作業(yè)務(wù)
金融自查報(bào)告9
根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于展開20xx年度市金融統(tǒng)計(jì)工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神實(shí)行了精心的準(zhǔn)備并認(rèn)真展開自查，現(xiàn)將自查情況回報(bào)如下：
一、金融統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)執(zhí)行情況：
1、我支行能認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及相關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
二、金融統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)制度的情況：
我支行能即時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我支行有專人負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查，所報(bào)的貸款月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能即時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至上級(jí)支行，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到即時(shí)整理并歸檔保存，不存有虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
四、存有問題
1、統(tǒng)計(jì)力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行因?yàn)槿藛T缺乏，沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員而是由其它崗位人員兼任。另外，因?yàn)榻y(tǒng)計(jì)工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工因?yàn)槊τ诟髯匀粘９ぷ髦械?事情，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的理解不能真正地重視起來(lái)。
五、采取措施：
1、切實(shí)增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定，增強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，努力提升統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，以適合經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作要求，持續(xù)提升金融統(tǒng)計(jì)工作水平。
3、強(qiáng)化科技對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地實(shí)行。
金融自查報(bào)告10
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)'三項(xiàng)'排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報(bào)如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬(wàn)元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬(wàn)元，()具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸'的現(xiàn)象；二是不存在'以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資'的現(xiàn)象；三是不存在'以客戶或本人的`賬戶為他人過渡資金'的現(xiàn)象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開展宣傳活動(dòng)'的現(xiàn)象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現(xiàn)象；六是不存在'自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)'的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在'三項(xiàng)'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠(chéng)、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓'的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。
自查人：xxx
20xx年xx月xx日
金融自查報(bào)告11
為了深入貫徹落實(shí)《幼兒園教育指導(dǎo)綱要》、《3——6歲幼兒學(xué)習(xí)與發(fā)展指南》精神，進(jìn)一步規(guī)范學(xué)校幼兒園內(nèi)部管理，提高保教工作質(zhì)量，促進(jìn)幼兒教育的健康發(fā)展。學(xué)校對(duì)照云陽(yáng)縣教育委員會(huì)、云陽(yáng)縣財(cái)政局《關(guān)于開展普惠性幼兒園復(fù)審認(rèn)定工作的通知》，對(duì)幼兒園各項(xiàng)工作進(jìn)行了評(píng)估自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
（一）場(chǎng)地園舍和配置設(shè)備設(shè)施
我園創(chuàng)建于20xx年，幼兒園占地面積1800㎡，建筑面積885㎡，戶外活動(dòng)面積920㎡。建筑場(chǎng)地獨(dú)立完整，由一座三層樓的建筑為教學(xué)樓和操場(chǎng)、活動(dòng)場(chǎng)地平整，無(wú)雜物、無(wú)污染、無(wú)危險(xiǎn)。為了讓幼兒有更舒適的活動(dòng)場(chǎng)地，我園于20xx年將戶外場(chǎng)地配備成安全環(huán)保的綠色仿真草坪。園內(nèi)還配有電腦、數(shù)碼相機(jī)、音響、電子琴等一套較齊全的現(xiàn)代教學(xué)設(shè)備，幼兒活動(dòng)室、臥室、辦公室、食堂、廁所等。每班教學(xué)用具齊全，配有電視、電子琴、VCD等，并為孩子配備了適合于幼兒年齡特點(diǎn)的室內(nèi)玩具、大型室外組合玩具，每年為園添置新的大小型玩具。廚房整套設(shè)施均不銹鋼材料，先進(jìn)、衛(wèi)生。這些設(shè)備設(shè)施很好的為教學(xué)服務(wù)，并確保全園安全工作，是幼兒學(xué)習(xí)玩耍的理想樂園。
幼兒園不但重視硬件的建設(shè)，更注重對(duì)軟件的開發(fā)與管理，力爭(zhēng)做到管理工作規(guī)范，隊(duì)伍建設(shè)專業(yè)化，教學(xué)設(shè)施現(xiàn)代化，教育模式多樣化，教育手段科學(xué)化，幼兒全面發(fā)展化。交通便利，家長(zhǎng)方便接送，園內(nèi)環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施齊全，辦學(xué)條件優(yōu)越。
�。ǘ┯變簣@規(guī)模及師資隊(duì)伍情況
我園于20xx年成功獲得云陽(yáng)縣二級(jí)幼兒園，并在20xx年被評(píng)定為普惠性幼兒園。在短短幾年的時(shí)間，我園隊(duì)伍不斷地發(fā)展壯大，如今現(xiàn)有教職工20人，幼兒245名，設(shè)有大、中、小班共8個(gè)班。
1.幼兒園設(shè)有13名專職教師，均取得幼兒教師資格證，教師基礎(chǔ)知識(shí)、基本技能扎實(shí)，素質(zhì)好。
2．3名保育員及4名后勤人員都具有良好職業(yè)道德規(guī)范，熱愛幼教工作，有很強(qiáng)的敬業(yè)精神。園內(nèi)定期對(duì)保育員進(jìn)行衛(wèi)生保健專業(yè)校本培訓(xùn)，提高了保育員的保教能力。
二、衛(wèi)生保健及安全工作。
新學(xué)期開始，根據(jù)教學(xué)計(jì)劃要求和學(xué)生實(shí)際，制定幼兒學(xué)期工作計(jì)劃、月計(jì)劃、周計(jì)劃和符合幼兒發(fā)展水平的各科保育目標(biāo)計(jì)劃。堅(jiān)持幼兒教師定期學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、分析、自查保教計(jì)劃執(zhí)行的情況。
（一）安全工作是幼兒園工作的重中之重、頭等大事。
為了使幼兒園安全工作規(guī)范化、制度化，真真正正使安全工作到實(shí)處，確實(shí)保證幼兒、教職工和國(guó)家財(cái)產(chǎn)的安全。我園將在進(jìn)一步完善安全工作的各項(xiàng)制度，加大對(duì)制度的落實(shí)、執(zhí)行的檢查力度。將安全工作納入常規(guī)，列入日常生活和教育教學(xué)當(dāng)中，提高幼兒的安全防范意識(shí)和防范能力。杜絕惡性事故和責(zé)任事故的發(fā)生。嚴(yán)格按照“一幼一卡，人卡不分離”的接送制度，嚴(yán)把接送關(guān)。嚴(yán)格遵守門衛(wèi)值班制度，全天有專人值班，做好防火、防泄、防電、防溺、防盜、防騙（拐）、防意外事故等工作確保幼兒及財(cái)產(chǎn)安全。
�。ǘ┞鋵�(shí)《幼兒園衛(wèi)生保健制度》
嚴(yán)格按照?qǐng)?zhí)行《幼兒園衛(wèi)生保健制度》，不斷尋找工作中的薄弱環(huán)節(jié)，采取積極的措施加以調(diào)整。在一日活動(dòng)中，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)衛(wèi)生保健制度，堅(jiān)持每天進(jìn)行晨、午檢，嚴(yán)格執(zhí)行消毒制度，對(duì)室內(nèi)外環(huán)境、玩教具、餐具堅(jiān)持每日消毒，責(zé)任到人、到物；每天對(duì)幼兒一巾一杯和所有設(shè)施、設(shè)備、地面、墻面進(jìn)行徹底消毒，并定期檢查和不定期抽查相結(jié)合的方法實(shí)行監(jiān)督。有目的、有計(jì)劃地培養(yǎng)幼兒形成良好的生活習(xí)慣和衛(wèi)生習(xí)慣，如幼兒穿鞋、系鞋帶、疊被子、做值日生等競(jìng)賽活動(dòng)。切實(shí)抓好傳染病的預(yù)防工作，堅(jiān)持衛(wèi)生保健宣傳工作，定期向家長(zhǎng)、教師、幼兒宣傳衛(wèi)生、保健知識(shí)，利用家園聯(lián)系欄及時(shí)向家長(zhǎng)反饋幼兒生活、衛(wèi)生、健康狀況，家園配合更好地促進(jìn)幼兒身心的健康發(fā)展。
三、園務(wù)管理。
�。ㄒ唬╊I(lǐng)導(dǎo)管理
我校幼兒園認(rèn)真貫徹落實(shí)《幼兒園工作規(guī)程》、《幼兒園管理?xiàng)l例》，堅(jiān)持保教結(jié)合的'原則，面向全體幼兒，促進(jìn)幼兒體、智、德、諸方面身心和諧發(fā)展。
1．學(xué)校由副校長(zhǎng)親自抓幼兒園管理工作，業(yè)務(wù)副園長(zhǎng)負(fù)責(zé)幼兒園日常保教工作及制度的落實(shí)。
2．實(shí)行制度化、規(guī)范化、科學(xué)化管理。
�。�1）幼兒園每學(xué)期制定有切合幼兒園實(shí)際、符合幼兒發(fā)展水平幼教工作計(jì)劃和總結(jié)。做到《幼兒教師崗位職責(zé)》、《一日活動(dòng)常規(guī)》、《課程表》、《作息時(shí)間表》上墻，還制定了《安全管理制度》、《衛(wèi)生保健制度》、《家園聯(lián)系制度》等。學(xué)校定期檢查、考核、評(píng)估并與教師月考核掛鉤。
�。�2）狠抓師資素質(zhì)的提高和教育觀念的轉(zhuǎn)變。
組織教師認(rèn)真學(xué)習(xí)教育教學(xué)理論，積極參加各級(jí)培訓(xùn)活動(dòng)。
（3）為保證保教工作的發(fā)展需要，做到了財(cái)產(chǎn)實(shí)行登記、清理、保護(hù)并有專人進(jìn)行維修。
在辦園實(shí)踐中，堅(jiān)持把發(fā)展作為第一要?jiǎng)?wù)。在管理思想上，堅(jiān)持以教師發(fā)展為本，增強(qiáng)教師的主體發(fā)展意識(shí)；在管理行為上，采用柔性管理的方法，注重營(yíng)造健康向上的園所文化氛圍。實(shí)行園長(zhǎng)責(zé)任制，注重抓責(zé)任的追究,制定了一系列針對(duì)性和可操作性的量化考核細(xì)則。各項(xiàng)工作做到有章可循，有法可依，務(wù)真求實(shí),為提高保教質(zhì)量，促進(jìn)幼兒全面發(fā)展，增強(qiáng)內(nèi)部凝聚力發(fā)揮了重要作用。
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完善教師人文關(guān)懷陽(yáng)光計(jì)劃，讓教師感受“被關(guān)愛”；推行人文化管理，用大家的人格、修養(yǎng)、學(xué)識(shí)推進(jìn)學(xué)校發(fā)展，樹立學(xué)風(fēng)正、校風(fēng)正、做人正的良好氛圍。
四、存在問題
回顧近幾年來(lái)的工作，我園取得的成績(jī)是顯著的，得到了上級(jí)主管部門和社會(huì)、家長(zhǎng)的肯定和贊許，但對(duì)照評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，我們認(rèn)為還存在以下不足：
1、辦園條件有待再完善，部分配套設(shè)施有等繼續(xù)添置；
2、幼兒園專業(yè)教師年輕化，在編的專業(yè)教師少，師資不固定。
3、教學(xué)改革、教育研究還須再加強(qiáng)；
4、園務(wù)管理還要再上臺(tái)階
以上是近兩年來(lái)對(duì)我園的基本情況分析和總結(jié)，工作中存在的不完善的地方，需要我們不斷地反思和改進(jìn)，希望在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的支持和鼓勵(lì)下，百尺竿頭，創(chuàng)造出真正意義上的、合格的普惠性幼兒園。
金融自查報(bào)告12
20xx年3月15日，中央電視臺(tái)曝光了有關(guān)商業(yè)銀行員工向不法分子出售客戶個(gè)人金融信息，并導(dǎo)致大量客戶總計(jì)3000余萬(wàn)元存款被盜的事件。這一事件說(shuō)明，部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)并未充分重視客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作，沒有認(rèn)識(shí)到保護(hù)客戶個(gè)人金融信息是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，缺乏行之有效的內(nèi)控制度，也不了解違法收集、使用和對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息可能導(dǎo)致的惡劣影響和嚴(yán)重后果。為進(jìn)一步強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》(中國(guó)人民銀行令〔20xx〕第3號(hào)發(fā)布)、《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的`通知》(銀發(fā)〔20xx〕17號(hào))等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，依法合規(guī)收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息，不得向任何單位和個(gè)人出售客戶個(gè)人金融信息，不得違規(guī)對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息。
二、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施確�？蛻魝�(gè)人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。在制度上，應(yīng)完善本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度，強(qiáng)化各部門、崗位和人員在客戶個(gè)人金融信息保護(hù)方面的責(zé)任，堵塞漏洞，完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機(jī)制;在技術(shù)上，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格權(quán)限管理，完善信息安全防范措施，有效降低個(gè)人金融信息被盜的風(fēng)險(xiǎn);在員工教育上，應(yīng)于近期在全轄范圍內(nèi)集中開展一次客戶個(gè)人金融信息保護(hù)的培訓(xùn)教育工作，使員工充分了解、認(rèn)真貫徹相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，明確個(gè)人金融信息泄露和濫用對(duì)本機(jī)構(gòu)及員工個(gè)人帶來(lái)的法律后果，進(jìn)一步落實(shí)本機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)內(nèi)控制度。
三、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的自查情況，適時(shí)開展對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的專項(xiàng)檢查。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未有效開展相關(guān)工作、未履行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)義務(wù)，侵害客戶合法權(quán)益的，將根據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
請(qǐng)中國(guó)人民銀行上�？偛�，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
金融自查報(bào)告13
近日，人民銀行聯(lián)合證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯局公布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為的通知（公開征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），向社會(huì)公開征求意見。合規(guī)課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內(nèi)容。
《通知》強(qiáng)調(diào)金融營(yíng)銷宣傳資質(zhì)的重要性，指出各金融機(jī)構(gòu)需要依法“持證經(jīng)營(yíng)”不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超越經(jīng)營(yíng)范圍”經(jīng)營(yíng)，金融行業(yè)本身即是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的主體，不得開展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
《通知》首次提出“金融營(yíng)銷宣傳行為”的概念，是指“金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者，利用各種宣傳工具或方式，就金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行宣傳、推廣等活動(dòng)”。明確了金融營(yíng)銷宣傳行為的行為主體、主要內(nèi)容和主要形式，提高了《通知》的可操作性。
《通知》從嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為，促進(jìn)金融行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的角度出發(fā)，明確提出了“三個(gè)要求”和“八項(xiàng)禁止”。
“三個(gè)要求”
要求金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立健全內(nèi)控制度和管理機(jī)制、金融營(yíng)銷宣傳行為監(jiān)測(cè)機(jī)制以及加強(qiáng)對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，審慎選擇第三方合作機(jī)構(gòu)，明確雙方在金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)中的責(zé)任義務(wù)。
“八項(xiàng)禁止”
1、禁止非法或超范圍開展金融營(yíng)銷宣傳
《通知》明確提出，經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行營(yíng)銷宣傳活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)依法“持證經(jīng)營(yíng)”，并且提供能夠證明其合法經(jīng)營(yíng)的材料。實(shí)際是重申“金融營(yíng)銷宣傳資質(zhì)”的重要性，不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超范圍經(jīng)營(yíng)”，未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的市場(chǎng)主體，不得開展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳
《通知》針對(duì)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)中容易出現(xiàn)的違法宣傳推介行為，明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進(jìn)行營(yíng)銷宣傳，同時(shí)指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現(xiàn)形式，如：引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料；隱瞞限制條件、對(duì)過往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假或夸大表述；使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益；對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來(lái)效果、收益或與其相關(guān)情況作出保證性承諾；明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或保收益；對(duì)不同類型產(chǎn)品進(jìn)行比較；使用偷換概念、不當(dāng)類比、隱去假設(shè)等。上述行為金融產(chǎn)品或服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)在未來(lái)的展業(yè)中避免發(fā)生，嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
3、禁止以損害公平競(jìng)爭(zhēng)的方式開展金融營(yíng)銷宣傳
《通知》要求經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)的過程中，不得惡意損害同行業(yè)其他經(jīng)營(yíng)者的合法利益，不得通過捏造、散布虛假事實(shí)、惡意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，或者通過盜用、冒用他人的商標(biāo)、字號(hào)等方式謀取不正當(dāng)利益。這些行為屬于金融領(lǐng)域中的不正常競(jìng)爭(zhēng)行為，理應(yīng)受反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的約束，《通知》中對(duì)此進(jìn)行了進(jìn)一步的強(qiáng)調(diào)。
4、禁止利用政府公信力進(jìn)行金融營(yíng)銷宣傳
《通知》的此項(xiàng)要求，主要是針對(duì)某些不法經(jīng)營(yíng)者將政府、金融管理部門謊稱為擔(dān)保方或者作為某項(xiàng)增信措施用以向投資者進(jìn)行違法違規(guī)的營(yíng)銷宣傳�！锻ㄖ方勾祟愋袨�，有助于從實(shí)際操作層面規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為，維護(hù)政府的公信力。
5、禁止損害金融消費(fèi)者知情權(quán)
《通知》明確經(jīng)營(yíng)者在營(yíng)銷宣傳時(shí)需用顯著、醒目的文字、符號(hào)等對(duì)告知、警示或免責(zé)信息等向消費(fèi)者進(jìn)行提示，實(shí)際是保障消費(fèi)者知情權(quán)的重要舉措�！蹲C券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規(guī)也要求經(jīng)營(yíng)者對(duì)投資者進(jìn)行宣傳、告知、警示的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》也規(guī)定了消費(fèi)者對(duì)其購(gòu)買的'產(chǎn)品或服務(wù)享有“知情權(quán)”。《通知》重申了金融消費(fèi)者知情權(quán)的重要性，有助于切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益。
6、禁止利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當(dāng)金融營(yíng)銷宣傳
《通知》指出，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行線上營(yíng)銷宣傳活動(dòng)，不得影響他人的正常使用，不得利用相關(guān)程序影響他人合法經(jīng)營(yíng)、干擾消費(fèi)者的自主選擇權(quán)，不得由個(gè)人自行編輯發(fā)送或轉(zhuǎn)載未經(jīng)審核的營(yíng)銷宣傳信息�！锻ㄖ丰槍�(duì)常見的線上營(yíng)銷模式，提出具體的規(guī)范要求，有助于嚴(yán)格規(guī)范金融營(yíng)銷機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的營(yíng)銷行為，保障線上營(yíng)銷活動(dòng)的健康發(fā)展。
7、禁止違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營(yíng)銷宣傳信息
《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定了消費(fèi)者對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)享有自主選擇的權(quán)利，《通知》再次明確未經(jīng)金融消費(fèi)者同意，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營(yíng)銷信息，也不得以電子信息方式向其反復(fù)發(fā)送金融營(yíng)銷信息，同時(shí)要求以電子信息發(fā)送的，需要明確發(fā)送者的真實(shí)身份和聯(lián)系方式并提供拒絕接收的方式。這實(shí)際是從保護(hù)消費(fèi)者自主選擇權(quán)的角度出發(fā)，對(duì)金融營(yíng)銷行為作出限制，保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。同時(shí)，在國(guó)家13部委聯(lián)合整治騷擾電話，明確要求嚴(yán)格規(guī)范金融類電話營(yíng)銷行為之外，將金融營(yíng)銷宣傳信息的規(guī)范治理也納入了監(jiān)管范圍。
8、禁止開展其他違法違規(guī)金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。
綜上，對(duì)于提供金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者而言，應(yīng)該從規(guī)范銷售行為和銷售材料等方面進(jìn)行自查，嚴(yán)格按照《通知》要求，從健全內(nèi)控制度、規(guī)范金融營(yíng)銷宣傳行為等方面入手，加強(qiáng)與金融管理部門的溝通，切實(shí)將“三個(gè)要求”和“八項(xiàng)禁止”及行業(yè)監(jiān)管要求落到實(shí)處。但《通知》目前尚處于向全社會(huì)征求意見的階段，正式版本尚未確定。合規(guī)課堂將繼續(xù)關(guān)注其最新動(dòng)態(tài)。
金融自查報(bào)告14
根據(jù)人行白銀市中心支行下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)20xx年全市金融統(tǒng)計(jì)檢查方案的通知》要求，我行組織相關(guān)部門和人員進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的學(xué)習(xí)，并遵照通知要求對(duì)我行統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、強(qiáng)化依法統(tǒng)計(jì)意識(shí)，提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量
在收悉人行的通知后，我行及時(shí)組織人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》和《金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備制度》等相關(guān)的金融統(tǒng)計(jì)法規(guī)，通過學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提升了我行統(tǒng)計(jì)工作人員的依法統(tǒng)計(jì)的意識(shí)。
同時(shí)，我行還對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的所有口徑進(jìn)行了統(tǒng)一，如在業(yè)務(wù)部對(duì)涉農(nóng)貸款的統(tǒng)計(jì)口徑按照人行的統(tǒng)計(jì)要求進(jìn)行了統(tǒng)一，還組織所有從事統(tǒng)計(jì)工作的人員學(xué)習(xí)了《金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)釋義》，確保了我行統(tǒng)計(jì)工作的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，提高了我行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集、處理及報(bào)表編制水平，提高了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
二、成立自查小組，制定自查方案
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議，制定了我行統(tǒng)計(jì)工作自查方案，對(duì)業(yè)務(wù)部和營(yíng)業(yè)部的統(tǒng)計(jì)工作制定了詳盡的自查方案，重點(diǎn)對(duì)日?qǐng)?bào)、月報(bào)、季報(bào)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，同時(shí)對(duì)房地產(chǎn)貸款、小微企業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)真實(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行自查。
三、自查情況
對(duì)照人民銀行下發(fā)的自查要求，對(duì)涉及我行的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行了有針對(duì)性的自查，對(duì)營(yíng)業(yè)部存款的統(tǒng)計(jì)方法和統(tǒng)計(jì)時(shí)效進(jìn)行了檢查，對(duì)營(yíng)業(yè)部上報(bào)人民銀行的主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)數(shù)據(jù)的計(jì)算方式是否符合人民銀行要求進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部在各類報(bào)表工作中均能按照相關(guān)要求落實(shí)，并能嚴(yán)格按照人行規(guī)定的公式計(jì)算經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，在上報(bào)過程中不存在遲報(bào)、漏報(bào)、誤報(bào)等情況。
在對(duì)業(yè)務(wù)部，重點(diǎn)檢查了各類貸款統(tǒng)計(jì)的口徑是否與人民銀行要求的一致，對(duì)涉農(nóng)貸款、農(nóng)村貸款、農(nóng)戶貸款、小微企業(yè)貸款的統(tǒng)計(jì)口徑進(jìn)行了檢查，業(yè)務(wù)部能夠嚴(yán)格按《貸款通則》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等國(guó)家有關(guān)部門及監(jiān)管單位先行規(guī)定執(zhí)行，各項(xiàng)貸款的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確有效。
綜合部作為我行對(duì)外報(bào)送報(bào)表的窗口，在檢查中重點(diǎn)從上報(bào)時(shí)限，重大事項(xiàng)的報(bào)備等方面進(jìn)行了檢查，經(jīng)檢查顯示，綜合部在報(bào)送各類報(bào)表過程中，嚴(yán)格按照人行要求的上報(bào)時(shí)限進(jìn)行落實(shí)，并能對(duì)各部門的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，確保了各類上報(bào)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一和有效，同時(shí)能夠按照人民銀行要求，對(duì)全行發(fā)生的各類重大事項(xiàng)在5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行報(bào)備，各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)報(bào)備工作符合人民銀行的要求。
四、存在的`問題
統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高。目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。
五、需要完善的工作
1、加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的培訓(xùn)。通過組織專門的統(tǒng)計(jì)技能培訓(xùn)和學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》和《金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備制度》等，并組織統(tǒng)計(jì)崗位人員參加統(tǒng)計(jì)從業(yè)資格證，以提高統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度和流程建設(shè)。遵照人民人行的金融統(tǒng)計(jì)工作要求，建設(shè)我行統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度或?qū)嵤┘?xì)則，特別是要強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來(lái)源和報(bào)表項(xiàng)目之間的關(guān)系規(guī)則，進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表、科目與各項(xiàng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目的對(duì)應(yīng)關(guān)系。對(duì)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)做進(jìn)一步的明確規(guī)定，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員的培養(yǎng)，建立操作性強(qiáng)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)流程，特別是臺(tái)賬建立和操作流程。
3、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔。確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融自查報(bào)告15
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號(hào)）的要求，我行對(duì)小企業(yè)金融服務(wù)情況開展了自查，具體情況如下：
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至xx年xx月末，我行小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占全行貸款余額的xx％。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長(zhǎng)xx％，比全部貸款增速高xx個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬(wàn)元，比上年同期多增xx萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標(biāo)，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類劃分：正常類貸款占xx%，不良貸款為xx。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當(dāng)?shù)卣恼J(rèn)可，連續(xù)xx年榮獲xx“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱號(hào)。
二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施
（一）優(yōu)化信貸資源配臵，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院和銀監(jiān)會(huì)有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業(yè)xx戶，累計(jì)投放貸款xx萬(wàn)元。一是準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機(jī)制靈活、經(jīng)營(yíng)規(guī)范、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺(tái)，舉辦xx銀政企對(duì)接會(huì)、以一個(gè)地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟(jì)建設(shè)，與一家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款萬(wàn)元。
�。ǘ⿵�(qiáng)化組合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機(jī)制，我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，堅(jiān)持以“客戶為中心”，建立授信、風(fēng)險(xiǎn)、科技等各業(yè)務(wù)條線為支撐，各相關(guān)部門緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)，及時(shí)滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對(duì)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了調(diào)整，在xx支行的基礎(chǔ)上，對(duì)“只存不貸”的xx營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調(diào)整，并在xx營(yíng)業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的人力資源。三是對(duì)信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時(shí)，針對(duì)企業(yè)融資過程中擔(dān)保難問題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設(shè)計(jì)林權(quán)抵押貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，xx年在與xx7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的`基礎(chǔ)上，又引入了xx2家專業(yè)擔(dān)保公司。截至xx年xx月末，通過擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占總貸款余額的xx%，為小企業(yè)打開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮財(cái)務(wù)指標(biāo)外,還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導(dǎo)人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評(píng)級(jí)范圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。
（三）合理確定風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》，通過科學(xué)定價(jià)，既有效覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，又對(duì)小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)上合理浮動(dòng)，盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì)責(zé)任，不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷保險(xiǎn)、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費(fèi)用。
�。ㄋ模﹪�(yán)格落實(shí)貸款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強(qiáng)對(duì)客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測(cè)。一是嚴(yán)格貫徹落實(shí)貸款新規(guī)，對(duì)采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對(duì)象。對(duì)采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報(bào)送資金使用情況說(shuō)明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬(wàn)元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額xx萬(wàn)元。通過內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強(qiáng)政策宣傳，召開貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)，邀請(qǐng)企事業(yè)單位代表參會(huì)，宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險(xiǎn)控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí)，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財(cái)務(wù)精細(xì)化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問題
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問題和不足：
�。ㄒ唬⿲I(yíng)機(jī)構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨(dú)立核算機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制，制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善，專營(yíng)機(jī)構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。
（二）銀企信息不對(duì)稱。目前，大多小企業(yè)沒有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財(cái)務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專有信息，對(duì)小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評(píng)估困難，增加了我行貸款的審查監(jiān)督成本和信息成本。
�。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。
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