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      • 銀行客戶經理職責

        時間:2024-11-16 10:12:48 銀行 我要投稿

        銀行客戶經理職責15篇

        銀行客戶經理職責1

          工作職責:

        銀行客戶經理職責15篇

          1、根據公司提供的資源通過公司的電話平臺對客戶的需求進行挖掘和分析;

          2、結合公司產品的特點通過公司的`電話平臺給客戶提供最適合的保險產品服務,達成銷售業(yè)績;

          3、通過公司的電話平臺對客戶進行跟蹤回訪,解答客戶的疑問,做好客戶關系維護!

        銀行客戶經理職責2

          1、根據銀行信用卡中心相關政策,開發(fā)目標客戶,識別客戶需求,積極達成銷售目標。

          2、強化自身風險管理意識,做好前端風險防范工作。

          3、初審每日進件,匯整和記錄主要信息,形成相關報表匯總至上級主管。

          4、主動妥善處理客戶投訴,維護銀行的良好形象。

          5、做好現有客戶的'維護工作,提供客戶經營的意見建議。

        銀行客戶經理職責3

          像我們做為客戶經理既是銀行與客戶關系的代表,又是銀行對外業(yè)務的代表。其職責是開場,全面了解客戶需求并向其營銷產品、爭攬業(yè)務,同時協(xié)調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務,在主動防范金融風險的前提下,建立和保持與客戶的長期密切聯系。

          1.客戶經理的職責

          (1)聯系客戶

          客戶經理是全權代表銀行與客戶聯系的“大使”,客戶有金融需求只需找客戶經理,客戶經理應積極主動并經常地與客戶保持聯系,發(fā)現客戶的需求,引導客戶的需求,并及時給予滿足,為客戶提供“一站式”(one-stop)服務。

          (2)開發(fā)客戶

          對現有的客戶,客戶經理與之保持經常的聯系,而對潛在的客戶,客戶經理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義,一是客戶現在還不是我行的客戶,墮待開發(fā);二是客戶雖然現在是我行的客戶,但客戶自己末發(fā)現某些金融需求,急待引導。

          (3)營銷產品

          根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求,對市場進行深入研究,并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中,客戶經理要積極推銷銀行產品。另外還要善于發(fā)現客戶的`業(yè)務需求,有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求,要及時向有關部門報告,探索為其開發(fā)專用產品的可能性?蛻艚浝頎I銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品,面向重點客戶宣傳金融產品,市場公關和產品推銷。

          (4)內部協(xié)調

          客戶經理是銀行對外服務的中心,每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此,客戶經理"握住"的每筆業(yè)務都是銀行的財富,需要所有相關部門的全力協(xié)助,客戶經理有責任發(fā)揮協(xié)調中心的作用,引導客戶的每一筆業(yè)務在銀行中順暢、準確地完成?蛻艚浝砀愫脙炔繀f(xié)調主要有以下四個方面:

          (1)前臺業(yè)務窗口與二線業(yè)務部門之間的協(xié)調;

          (2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調;

          (3)上下級部門之間的協(xié)調;

          (4)經營資源分配的協(xié)調。內部協(xié)調可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

          2.客戶經理的素質要求

          合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調能力,具有時間管理和團隊精神的現代管理意識,性格上要熱情開朗,負有責任感,并且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經驗。

          初、中級客戶經理應具備以下條件:

          (1)品德素質。應具有較強的責任心和事業(yè)心,嚴守銀行與客戶的秘密。

          (2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

         。3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解,熟悉銀行各方面業(yè)務。

         。4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況,能夠對客戶進行綜合分析,對客戶風險有較強的預見力。

         。5)籌劃能力。工作目標明確實際,計劃方案切實可行,預算安排精確有效,工作日程井然有序。

         。6)協(xié)調能力。善于表達自己的觀點和看法,與銀行管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系,團隊協(xié)作精神強。

          3.客戶經理的工作內容

          (1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

         。2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。

         。3)風險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風險。

         。4)客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。

         。5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

         。6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。

          (7)談判。與客戶進行業(yè)務談判。

         。8)辦理業(yè)務。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務。

          4.客戶經理與外勤人員的區(qū)別

         。1)與外勤人員相比,客戶經理具有很強的綜合性

          綜合性主要體現在服務對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上。客戶經理作為商業(yè)銀行一攬子金融產品的營銷員,負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產品、協(xié)調并組織行內有關機構或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質金融服務。

         。2)與外勤人員相比,客戶經理具有更強的服務性

          更強的服務性主要體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。商業(yè)銀行通過客戶經理的服務展示商業(yè)銀行的經營理念和市場魅力,服務性是商業(yè)銀行客戶經理的重要特征之一。

         。3)與外勤人員相比,客戶經理具有較強的開拓意識

          開拓性主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。

         。4)與外勤人員相比,客戶經理具有比重更大的知識含量

          商業(yè)銀行的客戶經理在客戶管理中應該掌握并能夠運用現代管理科學理論與知識,對客戶進行認識和分析,要掌握不同行業(yè)、不同客戶的相關知識,根據營銷和客戶的需要,對客戶進行知識管理。

        銀行客戶經理職責4

          1、負責短期出口信用保險、中長期出口信用保險、海外投資保險、出口擔保業(yè)務、國內貿易信用保險的`市場拓展以及承保、理賠等工作。

          2、為出口企業(yè)提供風險管理解決方案,維護良好的客戶關系。

          3、深人研究市場和客戶需求,制訂并實施市場推廣計劃。

          4、拓展營銷渠道,協(xié)調并維護公司與政府機構、合作伙伴、客戶等之間的關系。

        銀行客戶經理職責5

          工作職責:

          1、負責為客戶提供存款、貸款、國際結算、代收代付等產品和服務,推動與客戶在各項業(yè)務上的深度合作;

          2、根據銀行發(fā)展戰(zhàn)略,培養(yǎng)優(yōu)質客戶及開拓新客戶,確保完成銀行分配的各項業(yè)務經營指標;

          3、撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件,以保證信貸質素;

          4、負責開展與母公司對口部門和各分支機構的業(yè)務聯動工作。

          對私客戶經理、零售客戶經理:工作職責:

          1、負責為客戶提供存款、貸款、代銷基金、國債、保險等理財產品和服務;

          2、為個人客戶提供各種財務分析或投資建議,銷售理財計劃及投資性產品;

          3、負責拓展個人客戶、推動與客戶在各項業(yè)務上的深度合作,確保個人業(yè)務經營目標的完成;

          4、對個人信貸業(yè)務進行調查、初審,確保資料真實、完整、合規(guī),防范信貸風險;根據部門的安排管理零售業(yè)務區(qū)域團隊,完成既定的經營目標。

          外資銀行的客戶經理(對私):工作職責:

          1、高端客戶關系維護;

          2、制定和運作個人購房貸款方案;

          3、制定和推薦個人理財規(guī)劃方案;

          4、基金、保險、境外理財產品以及結構化理財產品的推薦和銷售。

          產品經理:工作職責:

          負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創(chuàng)新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的.營銷人員。主要負責從環(huán)境分析、產品策劃、產品設計開發(fā)到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。

          人員配置:

          零售客戶經理:在主要商業(yè)區(qū)附近的二級支行或代理網點配備1名專職零售客戶經理。其他二級支行的零售客戶經理原則上由網點人員兼職。零售客戶經理隸屬二級支行或代理網點管理。

          對公客戶經理:每個開辦對公業(yè)務的網點至少配備1名對公客戶經理。對公客戶經理隸屬二級支行管理。

          信貸客戶經理:可根據信貸業(yè)務開辦情況,每增設一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經理。信貸客戶經理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務的二級支行。

          理財經理:

          按所屬網點大客戶數量配備專兼職理財經理。

          大堂經理:

          營業(yè)面積在200㎡以上、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網點可配備專職大堂經理1人。其他網點原則上配備兼職大堂經理。

          產品經理:

          產品經理歸屬各業(yè)務部門管理。

          在省分行配備公司產品經理2名、零售產品經理2名、信貸產品經理1名。

          在市分行暫各設個人、對公、信貸產品經理1人,由各業(yè)務部門業(yè)務管理崗兼職。

        銀行客戶經理職責6

          1、與銀行各層級進行溝通、協(xié)調,保證銀行保險理財業(yè)務順暢進行。

          2、負責對相關人員進行集中式及日常性業(yè)務培訓,并協(xié)助辦理各項投保手續(xù)及售后服務工作。

          3、維護所轄業(yè)務區(qū)內各項工作的正常開展,對出現的異,F象及時反饋,協(xié)助公司分析并解決問題。

          1、負責計算機外包服務類客戶市場的開拓與維護。

          2、負責同客戶的.洽談和簽約。

          3、收集客戶信息,并進行有效的客戶開發(fā),完成公司下達的銷售指標。

        銀行客戶經理職責7

          1。與銀行各層級進行溝通、協(xié)調,保證銀行保險理財業(yè)務順暢進行。

          2。根據業(yè)務發(fā)展需要,提出改善銀行保險業(yè)務管控的需求和措施。

          3。提出銀行保險新險種開發(fā)、儲備的需求,現有險種改善的建議。

          4。參與策劃、推動業(yè)務區(qū)內銀行的.宣傳、激勵活動,并將結果及時反饋。

        銀行客戶經理職責8

          助理客戶總監(jiān)德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國,德高工作職責:

          1、利用現有或新資源開發(fā)客戶。

          2、按時完成公司分配的銷售指標。

          3、確保所轄客戶的賬款在賬期內正;乜。

          4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協(xié)調關系。

          5、完成業(yè)績評估及考核。

          6、與上級主管及團隊成員緊密協(xié)作,溝通制定下一階段的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃。

          任職資格:

          1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客戶資源者尤佳。

          2、具備優(yōu)秀的'銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。

          3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協(xié)作。

          4、積極主動、堅定執(zhí)著,具備創(chuàng)造力。

          5、誠實守信、勤奮努力。

        銀行客戶經理職責9

          1、加強市場研究分析,掌握市場變化,為領導決策提供詳實的參考依據。

          2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實,按季進行通報。

          3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

          4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業(yè)務咨詢和服務。

          5、對現有的客戶,客戶經理與之保持經常的聯系,而對潛在的客戶,客戶經理要積極地去開發(fā)。

          6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的.創(chuàng)新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

        銀行客戶經理職責10

          崗位職責

          (一)經營網點日常銷售活動、維護關系、進行培訓和業(yè)務輔導,按時達成業(yè)務及考核指標;

         。ǘ┴撠熅W點各項配套服務工作,包括單證資料的配送、收集及初審;

         。ㄈ┳龊每蛻舴⻊展ぷ,包括業(yè)務咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續(xù)的協(xié)助辦理;

          (四)收集網點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業(yè)務風險,及時上報并落實改善措施;

         。ㄎ澹┩瓿晒窘晦k的其他工作。

          任職要求

         。ㄒ唬釔垆N售工作,認同銀行保險業(yè)務;

         。ǘ┠挲g在22~40周歲,條件優(yōu)秀的`可放寬到45周歲;

          (三)國家承認的大專(含)以上學歷;

         。ㄋ模┥眢w健康,品貌端正,無不良歷史記錄;

         。ㄎ澹┱Z言表達能力好,具備較強的溝通、協(xié)調、公關能力,具有進取精神、服務精神;

         。┚哂幸欢ǖ闹苯愉N售技能或潛能,以往有銷售管理工作經歷者尤佳。

        銀行客戶經理職責11

          崗位職責

          金融同業(yè)部產品經理(資產業(yè)務崗) 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行

          崗位要求

          1、2年以上金融機構金融市場業(yè)務工作經驗,較為全面地了解銀行業(yè)務,熟悉貨幣市場、同業(yè)產品等業(yè)務;

          2、熟悉銀行交易的相關監(jiān)管政策、金融法規(guī),具有較強的同業(yè)業(yè)務營銷能力;

          3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務、金融市場的運行規(guī)律和發(fā)展方向,具有較強業(yè)務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力,能夠有針對性地設計個性化金融解決方案;

          4、年齡35周歲以下,全日制普通高校金融、經濟等相關專業(yè)本科以上學歷。

          5、三觀端正,工作主動,具有較強的`學習能力、團隊精神。

          6、資產業(yè)務崗:具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業(yè)人員。

        銀行客戶經理職責12

          1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶,為高凈值客戶提供全方面金融理財服務;

          2、向目標客戶群推廣信托類、股權類,債權類等優(yōu)秀的固定收益類產品,通過活動制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務

          3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發(fā)與維護。

          4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的.合理配置,使客戶的資產在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值;

          5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務;

          6、定期與客戶聯系,報告理財產品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向,維護良好的信任關系。

          7、協(xié)助公司理財規(guī)劃師跟進重點客戶理財計劃方案,并為高凈值客戶提供存續(xù)服務

        銀行客戶經理職責13

          1、銀行客戶經理崗位設置

          當前銀行客戶經理素質參差不齊,不能完全滿足市場需要,這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則,使其更好地為客戶服務。

          競爭上崗。由于對客戶經理素質要求較高,必須通過競聘的方式使大量優(yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經理工作的質量和效率。

          分級設立。按工作能力和業(yè)績把客戶經理分為若干等級,不同等級的客戶經理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。

          合理搭配。對客戶經理資源進行統(tǒng)一調配,根據各客戶經理不同專業(yè)特長,結合實際情況,對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍,避免營銷內耗。

          績效掛鉤。利益分配向一線傾斜,責任考核到人,按勞取酬,計算到人,將客戶經理收入與其業(yè)績直接掛鉤。

          常規(guī)稽核,離崗審計。在客戶經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下,為保障客戶和銀行的利益,防止濫用權力,必須建立相關的監(jiān)督檢查機制。

          2、銀行客戶經理職責

          銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質量,是銀行與其客戶進行聯系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務和客戶需求之間實現最佳的結合,以提高客戶的.忠誠度,并增加銀行利潤?蛻艚浝淼木唧w職責在不同的銀行有所不同,這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經理的職責一般包括:

         。1)負擔各戶的取貴

          根據客戶需求,與客戶探討業(yè)務合作方案,有效地組織客戶與銀行產品部門之間的業(yè)務交流把客戶的需求與銀行的產品有機結合起來。

          主動尋找客戶,通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務聯系。

          向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。

          負責做好產品售后服務工作,及時發(fā)現雙方合作中出現的問題,及時算根客戶的動態(tài)信息,對客戶的經營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。

          一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務關系,客戶經理負責客戶的日常管理,積極協(xié)助產品作業(yè)部門為客戶提供服務。

          研究客戶的現實情況和未來發(fā)展,發(fā)掘客戶對銀行產品的潛在需求,井根據客戶的需求與客戶探討業(yè)務合作方案。

          定期拜訪客戶,維系與客戶的良好關系。根據客戶現有業(yè)務量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務收益,定期進行價值判斷。

         。2)負擔保村的取音

          客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來判斷客戶的需求,分析客戶成功的可能性,并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經理的能力,以便將產品和服務銷售給現有和未來的客戶。

          調查客戶需求,分析市場形勢,主持或參與金融產品和服務的創(chuàng)新活動。

          收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理,以此為基礎建立并管理客戶檔案。

          撰寫關于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告,供業(yè)務決策及營銷控制部門參考*

          根據銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務建議報告和營銷風險控制報告。

          對銀行風險控制部門、相關產品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求,及時做出回答或提交。

          客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業(yè)務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產品與服務的決策權,該決策權屬于銀行風險控制部門和業(yè)務決策部門。

          擁有客戶調查權和業(yè)務建議權,需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

          負責貸款及其他授信業(yè)務的前期調查和后期管理,采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。

          承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質量和貸款收息等項任務。

          處理或協(xié)助相關部門處理與客戶有關的業(yè)務糾紛。

        銀行客戶經理職責14

          1.統(tǒng)籌b端企業(yè)的'行業(yè)研究、需求調研,充分了解所負責企業(yè)需求,尋找痛點并挖掘業(yè)務機會;

          2.統(tǒng)籌合作項目的談判和發(fā)展,包括聯名卡開發(fā)、異業(yè)結盟機會發(fā)現及合作伙伴關系管理事宜,完成相關業(yè)務目標,并準備高質量有創(chuàng)新性的合作項目方案;

          3.針對企業(yè)員工、會員、上下游供應鏈企業(yè)等精準匹配金融產品,提供涵蓋數據分析與風險管控能力、開放銀行能力、信用卡產品、理財及保險業(yè)務、對公業(yè)務等各板塊的綜合金融解決方案,以實現合作企業(yè)全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標,對發(fā)卡量、收入、app獲客等各類指標負責。

        銀行客戶經理職責15

          職位描述:

          1、負責管轄區(qū)域同業(yè)的銷售管理及拓展新銷售業(yè)務市場;

          2、負責管轄區(qū)域同業(yè)團隊的行程編排、獨立報價等工作;

          3、負責協(xié)調同業(yè)與公司計調的.有關事項工作;

          4、協(xié)助公司財務部門做好代收營業(yè)款的催繳工作;

          5、負責同業(yè)相關投訴處理的核實、協(xié)調等工作;

          職位要求:

          1、三年以上旅行社同業(yè)銷售工作經歷;

          2、熟悉旅行社業(yè)務,能接受一定的工作出差安排;

          3、具有一定的業(yè)務談判能力和協(xié)調、溝通能力;

          4、具有對緊急事件處理及同行業(yè)務培訓的能力;

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